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銀行系基金公司分化農銀匯理掉隊

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

當“銀行系”成為基金業“富裕群體”的代名詞,這個群體中各家公司的境遇卻出現明顯差異。

盡管同為四大行旗下的基金公司,農銀匯理與其他三家的差距卻日漸顯現,且似乎并無奮起直追的意愿。而風頭同樣迅猛的工銀瑞信、中銀基金建信基金,其股東態度也并非毫無差別。

農銀匯理滑落

盡管擁有全國數量最多的網點,但農業銀行(601288,股吧)在基金托管和銷售領域的排位,一直在四大行中處于墊底的位置,其旗下的農銀匯理基金,與其余三大行旗下的基金公司間的差距也日漸明顯。

2012年,農銀匯理僅發行了4只基金,總規模僅為184億元,在全行業排名至第38位。與中銀、建信等基金公司2012年規模大幅增長不同,農銀匯理基金雖然規模增長了約40億元,但管理費卻下滑了1600萬元,下滑幅度約為8%,凈利潤更是僅有0.3億元,同比下滑32%。如果維持這一下滑趨勢,農銀匯理很可能滑入虧損基金公司行列。

在近10家銀行系基金公司中,農銀匯理交出的成績單無疑與其股東方極不“匹配”:股東擁有超過2萬多個網點的農銀匯理,其管理規模卻僅高于民生加銀和浦銀安盛。

值得注意的是,在2010年,農銀匯理的規模曾有過快速增長,當年也曾創出97億元的首發規模紀錄。鼎盛時期,農銀匯理的管理規模曾排在行業第34位,當時中銀基金也不過排在行業第28位。但如今,中銀基金已進前十,農銀匯理的名次反而有所下滑。

這一狀況與農業銀行對基金行業的態度有很大關系。業內人士稱,在證監會放開基金公司設立之時,農行是四大行中唯一沒有趕在2005年時第一批設立基金公司的,這導致農銀匯理首先輸在起跑線上,較其他銀行系基金公司晚了3年。

在農銀匯理成立之初,尤其是2010年前后,農行對農銀匯理的支持力度在四大行中也排在首位,曾經以“行政任務”的方式幫助該公司發行基金產品,因為過于傾斜農銀匯理,還一度引發其他基金公司的怨言。

但支持力度并不意味著銷售能力。業內人士向《第一財經日報》透露,由于農業銀行基層網點銷售能力較差,當時農行的很多員工為了完成任務,采用了“自掏腰包”的方式購買農銀匯理的基金產品,這導致農銀匯理的份額贖回率極高。

不過,當時基金行業的主打產品依舊是股票型基金,而銀行系基金的產品業績普遍不佳,加上當時投資者對貨幣市場基金的需求并未真正起來,這導致當時大多數銀行系基金的贖回率都相對較高。

之后,隨著農行政策的調整,對農銀匯理的支持力度明顯減小。而此時恰逢市場開始青睞債券和貨幣類產品,其余銀行系基金公司規模開始大幅度穩定增長,農銀匯理卻恰好失去良機。時至今日,不僅與四大行基金公司差距拉大,也被一些股份制銀行的基金公司大幅超越。而從基金產品報批計劃來看,農銀匯理的態度依舊較為“消極”,似乎并沒有追趕之意。

管理分化

除農行外,其余銀行系基金公司的股東方對旗下基金公司的態度也不盡相同。

作為最早發展托管業務的商業銀行,工商銀行(601398,股吧)對基金公司的重視程度也相對較高,不僅其基金公司成立時間最早,通過其強大的銷售能力,在去年年底被中銀基金逼近之前,工銀瑞信的規模也一直穩超其他銀行系基金。

而中銀基金的崛起則部分歸功于其從嘉實基金(博客,微博)“挖角”的擅長銷售的李道濱。在李道濱加盟之前,中銀基金的規模一直不敵交銀施羅德、建信等基金公司,甚至低于招商基金。但2012年,中銀基金的管理規模大增130%,規模提升近十個名次,直接殺入前十大基金公司,成為業內最大的“黑馬”。

與規模穩步增長的建信基金相比,中銀基金雖然勢頭兇猛,但也讓業內人士不乏擔心。在四大行中,中國銀行(601988,股吧)的網點數量最少,其渠道銷售能力也一直不敵工行和建行,而中銀基金的規模增長,更多的是依靠貨幣市場基金的增長,其基金產品數量和分布都不如建信基金。此外,建信基金與中銀基金雖然在管理費收入上基本相當,但建信基金僅給股東上繳了1.31億元的凈利潤,中銀基金卻上繳了1.79億元。建信的“財務環境”明顯較中銀基金更為寬松,可支配的資源也更多。

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