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證券市場紅周刊視點

2013-11-05 14:52:30
來源:網絡

不斷走高的銀行理財產品收益率不僅令普通投資者趨之若鶩,同時也讓不少上市公司“眼紅”,紛紛通過銀行、信托,甚至通過委托貸款的方式賺取主營業務之外的額外收益。

上市公司戀上“理財”

近期上市公司購買理財產品的公告絡繹不絕,而且其出手闊綽讓人咋舌。比如伊利股份,擬以閑置資金購買總額不超過60億元保本型銀行理財產品,理財金額位居所有上市公司之首。而南山鋁業、東材科技、王府井、千紅制藥等公司,也紛紛發布了使用閑置資金購買理財產品的公告,近期發布公告的公司還有富安娜、高鴻股份、貝因美、徐家匯等。

從上市公司公告來看,用于投資銀行理財產品的資金來源于兩個渠道:一是公司自有閑置資金,如富安娜從公司自有閑置資金中劃撥了3.1億元的額度用于購買銀行理財產品;二是部分新上市的公司存留、沒有明確用途的超募資金,如2011年9月上市的蒙發利在IPO階段超募約10.37億元,蒙發利將其中的6.58億元資金用于購買銀行理財產品。東材科技更是將超募資金悉數用盡。

對于閑置資金理財,大多數相關上市公司表示是為了“提升公司資金的使用效益和收益水平”。“2012年12月21日證監會發布的《上市公司募集資金管理和使用的監管要求》,對上市公司閑置資金使用范圍適度放寬,在此之前,上市公司購買銀行理財產品等均限于自有閑置資金,不涉及募集資金。現在越來越多的上市公司熱衷于通過銀行、信托,甚至通過委托貸款來賺取額外收益。畢竟多數理財產品的年化收益都在4%~5%,其收益率和靈活性都優于一年期定期存款,使得上市公司偏愛銀行理財。”分析人士指出。

收益率水漲船高

江山財富總經理羅杰認為:“上市公司熱衷于理財產品,主要因實體經濟盈利預期不樂觀,但理財產品能夠獲得相對穩健的收益。不過,隨著上市公司理財尤其是信托理財逐漸增多,相關風險個案也頻發,因此上市公司也需對或有風險引起重視。”記者了解到,在“雙節”小高峰后,理財產品發行再現水漲船高局面。本周以來,多家銀行繼續搶發高收益理財產品,預期收益率超過5%的理財產品仍然比比皆是,有的甚至沖高至6%。

今年理財產品的季末效應來得更早,“往年都是到了年末才會比較高。但是今年從8月底9月初開始,理財產品的收益率就開始大幅提升,從‘雙節’至今,銀行還在馬不停蹄地發行高收益理財產品。”一位銀行理財經理說道。此外,本周不僅有大量逆回購到期,假期后首個交易日銀行又要補繳準備金等因素,造成市場資金面緊張。”

理財專家建議,目前適合買進一些中短期的理財產品,期限3個月左右的最合適,資金在元旦前后到期,可以鎖定未來收益。對于投資者而言,今年第四季度的理財機會或并不輸給三季度。

高收益下需防范風險

雖然不少上市公司也明確提示,購買理財產品或許面臨政策風險、再投資風險、流動性風險等在上市公司層面不可預知的風險。但在高收益的利益誘惑下,上市公司仍然樂此不疲。

一般來說,銀行理財產品的年化收益率在5%左右,以漢王科技為例,9月3日公司公告,新近購買的銀行1個月期限的掛鉤SHIBOR(上海銀行間同業拆放利率)保證收益理財產品,預計年化收益率6.18%。可這也比不上集合信托目前9%左右的年化收益水平。近年來,信托市場的火爆吸引了大量上市公司參與信托產品的投資。今年,王府井、豐華股份、浙江永強、多氟多、西藏礦業、千紅制藥等多家上市公司均投資了單一信托計劃。比如較為熱衷購買信托的王府井,8月31日公告稱,公司以8億元人民幣的自有資金投資北京國際信托有限公司發行的財富21號(陜西富力)單一資金信托,不到一年時間里,這已是王府井第四次投資于信托產品。

上市公司扎堆理財的現狀,業內人士表示了一定的擔心:“對于上市公司而言,將過多的精力投入理財投資等非主營業務,雖然能提升公司的短期盈利,但中長期卻對公司可持續發展存在負面影響,上市公司如過多涉足金融投資領域,其資產必然會發生從實物資產到虛擬資產的變化,加劇經營風險,而最終的損失,都由投資者買單”。■

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