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專訪金融理財師張園園投資即個人利益最大化

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

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HOUSE365專訪金融理財師張園園

理財,即個人利益最大化

張園園說,她從事金融理財師四年多,接觸過不同的客戶,也建議過多類型的理財投資產品。很多人會覺得理財是一門很深的學問,需要金融的專業知識,張園園說,其實理財很簡單。從字面意義理解,理財,即個人利益最大化,達到自己的理財效果。

投資理財,由投資性格決定

張園園說,不少人會咨詢她,該如何理財,投資哪方面的理財產品。其實理財投資需根據自身的投資性格、未來的投資預期方向來綜合判定。例如保守型的客戶,絕對不能推薦有風險的基金投資。“因為他本身就很謹慎,如果你跟他介紹基金的話,第一印象就會覺得有風險,就會覺得銀行所有理財產品都有風險,會從心里開始抵觸,無法接受銀行的投資產品。”每個人可以根據自己的情況進行分析,或者尋求專業途徑咨詢,了解自己適合什么類型的投資產品。

HOUSE365專訪金融理財師張園園

投資前,全面了解理財產品

投資任何一款理財產品,首先要全面了解,做好充分的準備工作。如果一點都不了解,就無法估算它的風險程度。張園園說,客戶在咨詢她時,經常對于理財產品是一知半解的。“比如投資個人金融理財,首先要知道這款理財產品,它是投資什么方向,何種用途”,投資方向往往會間接影響到理財產品的收益率。然后需要了解這款理財產品是穩健型,還是高風險高收益型。

不同年齡階段,都可參與投資

張經理在接受小編專訪時,始終在強調一點,她覺得其實每個人到不同的年齡階段,都可嘗試適合當然年齡段的相關理財產品。針對年輕人,因為年輕人個人儲蓄不是很多,可以嘗試基金定投,積少成多,用于累計財富。“對于中年人,投資穩健型、偏高風險型的投資理財產品,那么在快速積累財富的同時,也可以達到高收益的效果。”對于老年人,受年齡的影響,投資資金是一生積蓄,大多已經不能再次創造財富,可以選擇穩健型理財產品。例如國債定期等。

張園園說,投資理財其實并不難,只是因為不了解。毋庸置疑的是,理財有風險,投資需謹慎!投資,既需理性,合理投資,也需要長期堅持,是一個循序漸進的過程。

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