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大眾富裕階層最愛投資房地產無錫人投資相對保守

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

如果你的個人可投資資產在10萬美元至100萬美元之間,那么你將獲得一個全新的標簽:大眾富裕階層。近日,國內首份大眾富裕階層財富報告《中國大眾富裕階層財富白皮書》(下稱《白皮書》)面世。本次調查由國際知名財經雜志《福布斯》中文版與宜信財富共同推出。14日下午,《白皮書》發布會在無錫舉行,宜信財富無錫地區的百余名客戶共同分享了這份調研報告。 

1200萬人進軍大眾富裕階層

隨著經濟持續多年高速增長,國民財富快速積累,中國出現了一批已經基本實現“中國夢”的中產階層和高凈值人士,他們擁有穩定的職業和居所,建立了幸福的家庭,有一定數量的可投資資產。《白皮書》所調研的大眾富裕階層,是指個人可投資資產在10萬美元至100萬美元之間的中國中產階級群。這一階層人群在近兩年內有著飛速的增長,據統計,2010年,這一階層人數是794萬人,到了2012年,已經達到1026萬人,預計到2013年底將達到1202萬人。大眾富裕階層的人均可投資資產維持在133萬元左右,這一階層正在逐漸成為中國社會的中堅力量。

不同資產規模的大眾富裕人群對于資金的管理方式是有所不同的。《白皮書》顯示,從整體來說,大眾富裕階層有88.0%的人群運用個人資產進行了投資,其中資產規模在300萬元至600萬元的人群中,有高達91.8%的人運用個人資產進行了投資。“對于這一階級的人來說,在滿足日常生活以外,更多會考慮如何擴大現有資產。也就是說,他們有著強烈的投資意愿。”宜信財富華東區產品部總監孫天虎表示。 

大眾富裕階層最愛投資房地產

大眾富裕階層掌握著相當數額的可投資資產,那么他們最喜歡把錢投向哪里?答案是房地產。盡管有觀點認為高房價正吞噬中產階層的“中國夢”,但是房地產對造就大眾富裕階層有著不可磨滅的功勞,無論調控如何,房地產依然是大眾富裕階層最重要的投資選擇,比例達53.9%。《白皮書》顯示,39.9%的大眾富裕階層擁有3套及以上住房,74%的大眾富裕階層擁有2套及以上房產,96.7%的人擁有住房,這表明大多數大眾富裕階層的財富積累是依靠房地產。從14日的發布會現場調查情況來看,幾乎100%的與會者都擁有至少一套以上房產,也印證了這一點。

“把錢都投在房地產上,也會存在風險。沒有一種投資渠道是固定不變的,投資人還是應當根據經濟形勢作出相應調整。”孫天虎告訴記者。

業內人士分析認為,在目前的通脹壓力下,大眾富裕階層不像頂尖富豪一樣可以游刃有余地選擇多元化的投資方式,也不像剛剛踏上社會的年輕人由于資產較少而沒有太多的選擇,所以這些大眾富裕階層的投資壓力最大,他們需要更為穩健的投資方式。從大眾富裕階層的整體投資情況來看,中低風險的投資產品最受青睞。投資期限為2年以下的投資品種是最受調查對象歡迎的,其中1到2年的投資產品擁有高達58.4%的偏好率,“這也解釋了為什么理財產品、基金、債券等金融投資會擁有如此普遍、忠實和牢固的投資群體。”

無錫人投資更趨于保守

無錫是長三角地區經濟發達城市,業內人士表示,雖然沒有專門針對無錫地區的調研,但是無錫的大眾富裕階層也是占有相當的比例。無錫人更偏愛怎樣的投資形式?記者采訪了宜信財富錫宜常三地大區經理李玎羽。 

“無錫人顯得更為保守,客戶不像浙江人一樣愿意大膽嘗試,比如對收益的要求,浙江客戶會要求20%,但是無錫的客戶大多數要求在10%―15%之間,即使他們有承擔更高風險的能力,但是他們依舊認為這樣收益已經可以了,更有安全性。所以,像P2P固定理財收益、信托等固定收益類產品是最適合無錫投資者的。”針對不同年齡段的不同人群,李玎羽也給出了不同的理財建議:“對于年輕人來說,可以適當嘗試冒險,選擇高收益產品;而對老年人來說,建議資產中的60%―70%投向固定收益類產品,30%―40%可以選擇承受風險的產品。”

目前,雖然已經進入了全民理財時代,但很少有人對股票、債券、基金、保險、銀行理財等各個投資方向都十分了解,而且個人理財應對復雜多變經濟環境的能力也很有限,這對專業財富管理機構提出了更高的要求。財富管理機構也從幾年前的無人問津,發展到今天的門庭若市。“2011年7月宜信財富無錫營業部正式進入無錫,剛開始沒有人知道我們是做什么的,到現在我們的客戶在慢慢積累、發展、壯大,今年7月份宜信無錫第二家營業部即將開業。”李玎羽告訴記者。 

據了解,目前,財富管理機構的服務項目也在進一步拓展,從投資管理向養老、債務、稅務、消費等領域全面進軍,未來,財富管理行業必將出現細分的發展趨勢。(曲直 魏鼎)

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