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監管真空P2P網貸首現資金詐騙案

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

商報圖形 徐僑唯 制

本報訊個人通過網絡平臺借貸的P2P網絡貸款網站,出現首例網絡詐騙案件。針對P2P網站淘金貸上線一周便不能登錄、投資資金被網站負責人提走一事,記者昨日從投資者之一的“啟杰”了解到,警方目前已將犯罪嫌疑人抓獲,并稱仍在追回一部分涉案款項。此案的重慶投資受害者“老郵迷”稱,在該網站投入1.8萬元,追回3900元,目前還損失1.41萬元。

淘金貸網站已打不開

昨日有媒體報道,P2P網絡貸款公司淘金貸,在6月3日上線一周后,突然不能登錄,網站負責人陳錦磊也失去聯系。記者昨日在瀏覽器輸入該網站鏈接,呈現“無法顯示該網頁”。

所謂P2P網絡貸款,peertopeerlending的縮寫,peer是個人的意思,所以這是即個人通過網絡平臺相互借貸的方式,P2P是一種個人對個人的信貸模式,即貸款方在P2P網站上發布貸款需求,借款人則通過網站將資金借給貸款方,貸款方獲取資金,而借款方則獲取投資收益。

據了解,在網絡借貸的整個過程中,資料與資金、合同、手續等全部通過網絡實現。目前國內較大的P2P網站有人人貸、紅嶺創投、安心貸、宜人貸等網站。

國內P2P首例網絡詐騙

據稱,淘金貸上線后,就有一批投資者將資金打入淘金貸的第三方支付工具賬戶內。上述媒體報道稱,網名為“啟杰”的投資人在發現網站不能登錄之后,就開始收集投資人信息。“啟杰”稱,截至前日,他已聯系上的投資人超過80個,初步估計涉及金額超過100萬元。

記者昨日撥通“啟杰”的手機,對方稱,由于前日投資者已與上述第三方支付合作方――環訊支付相關人士前往上海警方報案。

“啟杰”還向記者介紹警方透露的關于此案的最新進展:已經抓獲主要犯罪嫌疑人,目前警方已追回一部分贓款。當記者想找“啟杰”要警方聯系方式時,“啟杰”稱,警方表示,目前沒有結案,其他信息不便透露。不過據他透露,警方已將淘金貸定性為網絡詐騙案件。

重慶投資者損失1.41萬

記者隨后又聯系上該案中一位重慶籍投資人――網名為“老郵迷”的楊姓市民。通過P2P投資有近一年經歷的“老郵迷”告訴記者,此前投資過五六十萬本金,獲得5萬~6萬收益,像淘金貸這樣明目張膽欺騙的還是第一次。

“老郵迷”介紹,當日知道淘金貸上線,就投入了1.8萬元,分別向“秒標”和“月標”投入3900元和1.41萬元。“老郵迷”介紹,所謂“秒標”,是P2P網站為了招攬人氣,發放的一種高收益超短期限的借款標的。投資者拍下秒標后馬上就能回款,風險極小,利息也較少。

“老郵迷”稱,參與“秒標”的3900元利息僅有二三十元,剩下1萬多元的月利息則達到2.5%,借出一年的話則是30%,“決定是否投這筆錢之前我也看過淘金貸的注冊信息,尤其看到介紹說這是一家小貸公司和擔保公司聯合推出的,擔保公司注冊資金都是8000萬,我也就放心了。”

建議

投資者要實地考察

談及這次“上當受騙”的教訓,“老郵迷”說,通過這件事情,確認資質、擔保公司現在看來是不能相信了,必須要看工商的備案查詢,并實地考察。他還說:“現在一些網站已經有供投資者公開查詢的保證金賬戶了,總之,不可能一看到網上P2P就投了。”

此前記者從重慶銀監局了解到,目前P2P網站并不在銀監會的監管范圍內,因此銀監會發布風險提示,提醒借貸雙方風險。關于P2P這類網站的監管要求,記者僅了解到去年9月銀監會發布的《關于人人貸有關風險提示的通知》稱,人人貸中介服務存在七大問題和風險,國外實踐表明,這一模式信用風險較高,貸款質量遠劣于普通銀行業金融機構。

縱深

淘金貸注冊信息前后不一誰之過?

“啟杰”和“老郵迷”告訴記者,他們的投資資金都是通過淘金貸上第三方支付工具合作方――環訊支付支付的。

記者昨日聯系到環訊支付市場總監仲捷聞。他介紹,雙方的合作模式是,投資者通過網上銀行轉賬給淘金貸在環訊的賬戶,淘金貸從環訊賬戶中提現,還款日淘金貸再通過私人賬戶,而不是環訊的賬戶,把錢打給投資者。

仲捷聞表示,他們也是受害者。他說,之前當淘金貸找到環訊要成為其支付工具的商戶時,環訊就檢查過淘金貸提交的營業執照等注冊資料,“他們提交的營業執照法人顯示為蘭州易易網絡科技有限公司,我們相關人員還進入到當地的工商查詢系統查詢,還親身試驗過交易,才接受這家客戶的。”仲捷聞說。

不過,仲捷聞隨后又說,根據投資者們的截圖,后來網站上掛出的相關信息顯示,淘金貸的主辦單位是程力投資擔保有限公司,網站負責人為陳錦磊,審核通過時間為2012年5月29日,該信息在工信部登記的網站ICP備案主體信息也符。但仲捷聞說,事實上環訊一直未與武漢這家公司發生關系,他們當時看到網站掛出的信息也是蘭州那家公司的信息,什么時候改變的環訊方面都不知情。

仲捷聞還告訴記者,在6月6日前接到5位投資者的投訴后,曾對淘金貸的賬戶進行凍結,并通知淘金貸方面解決上述投訴。但凍結48小時后,由于淘金貸方面已經解決上述投訴,退還部分資金,環訊無權繼續凍結,又將賬戶重新開放,這令淘金貸方面取走余下約60多萬資金。

“老郵迷”卻對此頗有些意見。他說,當他發現有些不對,就向環訊公司打電話要求凍結淘金貸的賬戶,結果環訊又開放賬戶,令淘金貸方面取走余下的幾十萬資金,給投資者帶來損失。

本組稿件由記者敖祥菲采寫(本文來源:華龍網-重慶商報)

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