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保本基金如何保本

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

國金證券研究中心研究員張劍輝表示,從國際市場來看,基于期權的組合保險(OBPI)和恒定比例投資組合保險(CPPI)策略在保本基金的運作機制中被廣泛采用。由于金融衍生品種的匱乏,國內保本基金大都采取恒定比例投資組合保險(CPPI)策略,該策略基本原理就是用債券投資的收

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益作為可以損失的風險資本,去股票市場賺取更高的收益。

比如一個基金的初始資產為10億元,如果用9.5億元購買債券,可以獲得0.5億元的到期收益,那么就可以用剩余0.5億元購買股票,即使股票完全虧損,基金整體也不會虧損。由于實際中,股票資產不可能虧損100%,因此保本基金可以對債券收益進行一定比例放大后再投資于股票市場,在市場不發生短期內突然巨幅下跌且流動性極度喪失等極端情況下,嚴格執行恒定比例投資組合保險(CPPI)策略基本可以實現“本金安全”保證。

在保本期內,當基金累積收益越多,此時投資于股票資產的比例上限越大。反之,當基金前期收益越少,此時投資于股票資產的比例上限越小。

為了進一步實現“本金安全”保證,保本基金運作中引入擔保人,擔保人對于符合條件的投資者到期后可贖回金額低于承諾保證金額部分,承擔不可撤銷的連帶責任擔保。

(責任編輯:廖翊

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