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【投資建議】震蕩市投資首選保本基金

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

有人對它冠以“牛市不牛,熊市不熊”的標簽,有人卻因它絕對穩健的收益保證而對其趨之若鶩。確實,保本基金正是因其特殊的產品設計和投資策略而備受關注,也正因此,保本基金成為震蕩市首推的穩健收益品種。

有關數據統計顯示,2006年及2007年兩年牛市中,上證綜指分別上漲達130.43%及96.66%,而保本基金平均實現50.35%的收益率。而在2008年的熊市中,上證綜指下跌超過60%,保本基金平均僅下跌了0.13%。而在典型的震蕩市2010年,上證綜指下跌了14.3%,同期A股4只保本型基金全部為正收益,算術平均收益率達5.53%。很明顯,保本基金在震蕩市具備良好的抗風險能力,并且能有效抵御通脹。

2011年以前,國內現存有5只正在運行的保本基金。而根據此前的政策,保本基金的投資范圍被限制在最低配置70%的貨幣、債券類固定收益品種;此外,可最高配置30%的股票、權證等權益類資產。而在去年新的指導意見出臺之后,其投資范圍不再做硬性的界限,只表明“保本基金投資于各類金融工具的比例應與該基金的投資目標、投資策略相匹配”。同時,允許保本基金上不封頂參與股指期貨

“原先保本基金的尷尬在于投資標的和保本策略的單一,引入股指期貨等衍生品之后,保本基金的吸引力將大增。”民生證券基金研究中心總經理馬永諳表示。

也正因為規則的修改,年內保本基金將出現一輪快速的擴容潮。據證監會每周公布的基金申請核準進度公示,目前包括長盛、東方、國泰、大成、金鷹等十一家基金公司都報送了保本基金的申請。

雖然保本基金在保證本金安全的情況下,可利用部分資金投資股票市場,適時出擊,獲取資產保值增值。但是業內人士提醒,盡管保本基金承諾保本,但需要投資者注意一定的條件。在發行期就認購了保本基金的投資者,如果持有到期則可以享受基金合同承諾的保本;如果在運作期間購買保本基金,一般基金會根據購入時的凈值水平來確定具體的保本額度。同時,保本基金對本金的承諾保本比例可以有高有低,即保本基金的保本比例可以低于本金,如保證本金的90%,也可以等于本金或高于本金。

專家認為,保本基金適合以下三類投資者:一是較低風險偏好的投資者,尤其是那些有定期存款的投資者;二是那些想優化資產配置、降低資產組合系統風險的高凈值客戶;最后是那些既想保證本金無損失,又想獲得一定收益的投資者。

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