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規避通脹風險保本基金成資金“避風港”

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

最新公布的經濟數據顯示,3月CPI同比上漲5.4%,創下32個月來的新高。針對高通脹形勢,央行年內已2度加息、4次上調存款準備金率。緊縮之劍高懸,市場噤若寒蟬,投資者避險情緒隨之升溫。記者發現,隨著銀河保本混合型基金的獲批,今年獲批和已發行的保本基金已達10只,

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超過了過去8年保本基金的發行總量。一時間,保本基金成為了資金“避風港”。

WIND資訊統計數據顯示,截至到4月7日,今年以來共有71只新基金正式成立,平均募資規模僅為17.67億元。相比之下,新成立的3只保本基金平均首募規模為32.47億份,遠超新基金的平均首募水平。

“投資者青睞保本基金不無道理,從歷年表現看,保本基金屢屢能獲得穩健的收益,長期跑贏CPI也不在話下。”市場分析人士表示。

資料顯示,自2003年國內首只保本基金成立至2009年年底,當時已有6只保本型基金結束了首個保本周期的運作。其中,保本期為3年的5只基金在保本期內的平均年化收益率為21.26%,遠超三年期定存利率,大幅跑贏CPI。上證綜指2010年下跌14.31%,保本基金不僅實現本金保證,還取得了較為可觀的收益,5只保本基金2010年的平均業績為4.13%,再次跑贏了3.3%的全年CPI水平。

國金證券基金研究中心報告指出,從國內保本基金7年來的運作可以看到,保本基金表現出低風險特征,在弱市下退可安心保本、牛市下進可適當分享股市收益,且從保本基金完整保本周期內的業績可以看到,各基金均取得不同程度的正收益。

“對于今年成立的保本基金,未來6個月的建倉期內面臨的市場環境將非常復雜,這也將對保本基金的建倉能力進行考驗,投資者應仔細甄別,慎重選擇。”理財專家提醒道。

記者無意間在翻閱近期發行的保本基金契約時發現,其產品設計幾乎一致:投資股票等權益類產品的比例不超過40%,運用的保本策略為CPPI技術。而銀河保本在設計上令人耳目一新。首先,該基金將風險控制擴展到了產品層面,例如運作初期6個月內股票等風險資產比例不超過10%,之后股票比例不超過30%,力求為投資者保值。其次,該基金采用了優化CPPI策略,在股票比例限制的范圍內,盡可能追求較高的投資風險回報,為投資者增值。綜合來看,該基金“攻守兼備”,值得低風險偏好的投資者積極關注。

(責任編輯:姜隆)

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