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保本基金凸顯“守中帶攻”優勢

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

被不少投資人士掛在嘴邊的“長期投資、靈活配置”,常讓人無所適從,究竟多久算長期,怎樣才靈活?如今,“長期投資”和“靈活配置”終于有了最好的注釋。

國內首只保本基金――南方避險的第二個保本周期將于本月底到期,6月29日再次開放申購。

從2006年6月至今的3年保本周期中,盡管經歷“牛熊轉換”,但截至6月17日,根據WIND系統統計,南方避險作為一只保本基金,在上一保本周期內依然取得超過114%的收益,不僅大幅戰勝上證指數同期74%的漲幅,更是“完勝”比較基準達86%。

根據WIND的數據,從南方避險上一保本周期開始日期――2006年6月27日至今年6月17日,按照同期“跑贏”比較基準的幅度計算,南方避險名列同期可比的全部200多只基金第16位。無論是絕對收益和排名,還是相對收益,都戰勝不少股票型和混合型基金。

一般來說,投資者對保本基金的傳統印象是低風險低收益,但南方避險為何能在本金保障的低風險情況下取得超額收益?市場人士解讀有兩點:一是靈活配置。南方避險基金采取CPPI保本投資策略,先通過確定性較高的投資構筑“防守墊”。在“防守墊”基礎上,根據市場狀況不同,按照一定的放大倍數,投資股票等資產,獲取超額收益。一旦市場下跌,觸及“防守墊”,股票等會強制賣出,確保基金資產的安全;二是長期投資。南方避險上一保本周期始于2006年6月,幾乎與上一輪牛市行情的啟動同步。其間,市場從6000點跌至1600點,又在今年上漲至2800點左右,牛熊多次輪換之中,如若投資者在此保本期內全期投資,不但能確保本金安全,更有超過100%的回報。但如果投資者中斷投資,則不但要負擔較高的贖回費用,更難獲得如此回報。

在基金業內人士看來,對于南方避險來說,靈活配置和長期投資相輔相成,成就了該基金在上一保本周期內的業績。對于普通基金投資者而言,也能從南方避險上一保本周期的運作中汲取“長期+靈活”的理念。本報記者許超聲

(責任編輯:范曉勇)[我來說兩句]

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