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保本基金連續三年業績不敵貨幣基金

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

證券時報記者方麗

“下可保本、上無封頂”的保本基金遭遇業績尷尬,已經連續3年業績不敵貨幣基金

天相投顧統計數據顯示,2011年初時只有4只保本基金,這些保本基金在2011年股“股債雙殺”的打擊下,4只保本基金當年平均虧損2.33%,而同期貨幣基金收益3.6%;2012年保本基金投資環境有所改善,全年平均業績達到3.58%。而貨幣基金2012年平均收益率為4.14%,保本基金收益率比貨幣基金低0.57個百分點;2013年保本基金收益率更低,全年收益僅1.81%,還有9只保本基金收益為負,而貨幣基金2013年平均收益4.14%,高出保本基金2.33個百分點。

歷史數據還顯示,2008年股市大跌超60%影響,保本基金平均收益率曾經為負,但隨后2009年和2010年分別取得13.34%和4.95%的正回報。此前2004年股市債市不好的時候,保本基金全年收益率曾只有0.6%,但2005年到2007年連續3年取得了10%以上的較高收益,特別是2006年和2007年的收益率均超過60%。此前從未出現連續3年業績不敵貨幣基金情況。

正是業績不佳讓保本基金近兩年規模不斷下滑。數據顯示,2011年、2012年保本基金份額縮水2.49億份、114.52億份,2013年也縮水超過200億份。截至2013年12月31日,僅有479.41億份規模。

數據還顯示,截至今年1月3日,目前有19只保本基金累計單位凈值低于1元,最低一只累計凈值為0.956元。

理財專家表示,投資者對剛成立不久但跌破面值的保本基金,一定要謹慎,不要認為這可能是“抄底”機會,保本基金運作初期最為重要。

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