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數量“兔”飛猛進謹防保本基金不保本

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

統計顯示,今年以來,共有6只保本基金發行,比過去八年的總和還要多1只。另有8只保本基金在排隊候審,2011年保本基金的發行可謂是“兔”飛猛進。業內人士提醒,在保本基金大擴容的同時,投資者要提防保本基金不“保本”。

保本基金大擴容

今年以來,已經有3只保本基金成立,合計募集規模達到97.42億元,平均每只的募集規模為32.5億元,大大超過了同期國內偏股基金募集的18.8億元的規模。其中,廣發聚祥保本基金募集41.09億元,在3月份新發基金中募集規模最大。建信保本發行了31.26億份,匯添富保本發行了25.07億份。

目前,仍處于發行期的保本基金有三只,分別為東方保本、國泰保本、大成保本。據悉,它們的發行情況都不錯。此外,諾安基金旗下首只保本基金――諾安保本混合基金也已獲得證監會批準,并將于近期發行。

證監會最新數據顯示,尚有8只基金在排隊候審,它們分別是金鷹保本、民生加銀保本、銀河保本、興全保本、長城同鑫保本、南方保本、銀華保本()及招商安達保本。2011年保本基金的發行可謂是“兔”飛猛進。

“從目前市場的銷售反饋上看,本基金契合了當前市場震蕩環境下,投資者追求本金安全的需求,市場銷售情況較為良好。”東方基金告訴中國證券報記者,東方保本首日募集金額就超過了2億元。

對于東方保本熱賣的原因,東方基金分析說,首先,東方保本基金在營銷渠道合作方面,加強了與托管市場的新興力量郵儲銀行的合作。東方基金過往與郵儲銀行保持良好的合作關系,此次東方保本基金托管合作,極大地提升了雙方的戰略合作伙伴關系。中國郵政儲蓄銀行3.6萬個網點遍布全國,能夠深入二三線城市。

其次,在目標客戶群體方面做到了精確定位。郵儲銀行客戶往往具有風險控制意識較高、本金安全訴求較高等特點,其理財需求與保本基金的風險收益特征較為吻合。所以,東方保本基金較為適合郵政儲蓄銀行的客戶。

盡管保本基金飛速擴容,但目前保本型基金的總規模尚不到285億元,甚至不如一只大規模的股票型基金,未來還有巨大的發展空間。

避免保本基金不保本

對于保本基金,業內人士表示,它可以是資產配置的一個重要組成部分,但要盡量避免保本基金不“保本”。

招商證券日前發文表示,對于風險承受能力有限、追求穩健,同時又希望獲得高于債券型基金收益的投資者,保本基金是一個較好的選擇。保本基金在合同中會事先設定保本條款,在保本期滿時,基金發生虧損的情況果真發生,則應由擔保人對基金投資者根據合同規定進行保本,這樣就在契約設置上為持有人提供了本金安全的法律保障。不過,追求高收益的基金投資者,可能要付出機會成本的代價。因此投資人可以根據自己承受風險的能力,按合適比例來配置部分保本基金。

東方保本基金擬任基金經理張崗表示,保本型基金的表現基本“名副其實”:下跌市中可保本,上漲市中可力爭獲得收益。雖然不如股票型基金與混合型基金激進,但市場風險相對較低。它也不像債券型基金那么保守,尚能獲取部分市場上漲收益。隨著市場的發展,保本型基金的運作越加成熟,或能為廣大基民帶來更穩健的回報。

不過,有一點投資者需要注意,保本基金的合同中都有規定實現本金安全的前提條件。一般來說,投資者只有全程參與保本期,也就是認購并持有到期才能保本,先出或者后進,都不能享受基金合同中的保本條款。

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