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大成基金朱文輝:保本基金震蕩市中受青睞

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

⊙本報記者黃金滔安仲文

5月以來,A股持續震蕩調整,投資者對低風險產品的需求激增,不僅創新短期理財類基金熱銷,市場還迎來了一波保本基金發行小高潮。據統計,目前市場現有大成景恒保本混合等4只保本基金正集中發行,還有多只已獲批保本基金正等待入場。保本基金的獨特魅力何在?保本基金適合哪一類投資者?對此,記者采訪了正在發行的大成景恒保本混合基金擬任基金經理朱文輝。

基金周刊:保本基金最重要的特點是什么?

朱文輝:保本型基金最重要的特點就是執行保本投資策略,承諾在一定期限內為投資者提供一定比例的本金保障――比如大成景恒保本混合基金,將為基金份額投資人認購并持有到期的基金份額的100%凈認購金額、認購費用以及募集期間的利息收入之和提供保本;不過,也有保本基金產品僅提供本金金額一定比例(如80%、90%)的保本。由于保本基金強調本金安全,在此基礎上,通過投資組合保險技術來實現保本增值的目標,隨著安全墊的增厚,增加對風險資產的投資,以分享市場上漲收益;隨著安全墊的變薄,減少對風險資產的投資,以規避市場下跌風險,這種產品設計使保本基金相對于其他類型的基金,具有“守可保本,攻可增值”的特性。

基金周刊:保本基金為什么在震蕩市中特別受到青睞?

朱文輝:巴菲特著名的三條投資“金律”是:第一條,保住你的本金;第二條,保住你的本金;第三條,記住前兩條。相較其他權益類產品,保本基金是這種“在保證本金安全的基礎上”去追求絕對回報的基金,“保本”是它的核心優勢。

A股市場較為明顯的震蕩行情是投資者格外關注保本基金的重要原因。現在整個經濟處在轉型期,這一轉型期的完成不會一蹴而就,股票市場短期內難以有趨勢性的機會。保本基金能夠提供一個在本金相對安全的基礎上取得未來一些風險資產帶來回報的機會,具備較強避險能力和“抗震”能力。

基金周刊:保本基金是怎么做到為投資人保本的呢?

朱文輝:保本型基金的共同特點是通過投資組合保險技術來實現保本增值的目標,隨著安全墊的增厚,增加對風險資產的投資,以分享市場上漲收益;隨著安全墊的變薄,減少對風險資產的投資,以規避市場下跌風險。以大成景恒保本混合基金為例,這只基金采用VPPI可變組合保本策略,并根據數量分析、市場波動等來調整、修正風險資產與保本資產在投資組合中的比重,在大概率保證風險資產可能的損失金額不超過扣除相關費用后的安全墊的基礎上,積極參與分享市場可能出現的風險收益,從而在保證本金安全的前提下實現基金資產長期穩定增值。

基金周刊:保本基金適合哪一類投資者?

朱文輝:保本基金最鮮明的特點是為符合保本條件的投資金額提供保本保障,它適合相對風險承受度比較低,同時又希望在安全基礎上追求更高收益的投資者。此外,對有資產配置需要的投資者,在這樣一個股票市場和趨勢不明朗的情況下,也可以考慮對本金安全的資產進行一些配置。

基金周刊:投資保本基金有什么需要注意的地方?

朱文輝:保本基金通常都具有一定的保本周期,在現存的保本基金中,大多數基金只對認購金額保本,不對申購金額保本;只有個別基金承諾對申購金額進行部分保本。對認購金額保本的保本基金,投資者只有在基金新發募集期間認購了基金份額,并持有到期,才能享受到本金保護。因此,如果投資者對本金安全有較高的要求,應當仔細閱讀各保本基金產品的合同約定后再做選擇。(來源:上海證券報)

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