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同為保本基金國泰金鹿凈值增長2.45%落后同行

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

同為保本基金業績差異較大國泰金鹿凈值增長2.45%落后同行

商報訊(記者陳潔)保本基金是基金中非常特殊的一類,該基金力求在盡量保證本金的情況下,獲取增值收益。今年以來,雖然僅有的6只保本基金無一出現虧損,但是業績差距較大。

據晨星數據顯示,截至6月17日,業績最好的銀華保本增值基金今年獲得9.18%的凈值增長,而業績最差的國泰金鹿保本基金今年以來凈值增長僅為2.45%。

造成國泰金鹿保本今年以來業績較差的原因是投資謹慎。

一季報顯示,國泰金鹿保本一季度末股票倉位為4.47%,這一比例在保本基金中最低。而銀華保本增值今年一季度末的股票倉位達到9.17%,奠定了業績增長的基礎。

但是股票倉位高并不是凈值增長的惟一因素,還有運作好壞的問題。如南方恒元保本基金今年一季度末的股票倉位達到17.98%,但是今年以來業績為4.22%,低于倉位僅有9.17%的銀華保本。

由于保本基金為了保證本金安全,一般而言債券的倉位配置在80%左右,因此今年以來債券的業績也是保本基金業績差距的重要因素。

“對于保本基金而言,今年持有國債、央票比較多,還是持有企業債、可轉債比較多,對其業績也會產生重要影響。如果持有企業債可轉債比較多,今年業績將偏好,持有國債央票較多,業績會相對而言較差。”信達證券基金行業分析師李琛表示。

從國泰金鹿保本截至一季度末的債券持倉可以看出,持有最多的為08央行票據47,占凈資產比例7.88%;持倉第二位的為04國開16,持倉7.56%;持倉第三位的為20國債(4),持倉達到5.92%。持倉排名第四位和第五位的則均為央行票據。

因此,持有國債和央票較多,是國泰金鹿保本今年以來業績相對較低的另一個重要原因,也反映了該基金投資較為謹慎。

“對于保本基金而言,第一目標是保住1元的本金。從去年的業績來看,6只保本基金中有4只虧損,僅有2只凈值增長。表現最差的南方避險增值保本基金凈值下跌20.38%,但是由于成立較早,該基金在所有保本基金中凈值最高,在2元以上。因此該基金敢于高倉位持有股票,今年持倉達到了18.40%。”李琛表示。

而國泰金鹿保本截至6月17日的凈值僅為1.026元,因此該基金不敢將大量的倉位投向股票也在情理之中。

(責任編輯:王

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