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分級基金A份額高收益遭凈贖回低收益獲凈申購

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

同樣的理財產品,同一天打開申贖,約定收益率4.05%的獲凈申購,4.5%的反遭凈贖回。這一現象近日在分級債基A類份額中出現。

通常每半年打開一次申贖的分級債基A類份額近期密集打開申贖。6月7日,博時裕祥A、信誠季季添金、鵬華豐澤A3只分級債基A類份額同日打開申贖。根據約定情況和目前的銀行存款利率,三者的約定年化收益率分別為4.5%、4.2%、4.05%,信誠季季添金為每季度打開一次申贖,博時裕祥A、鵬華豐澤A每半年打開一次申贖。

費率方面,信誠季季添金的申贖費率為零;博時裕祥A、鵬華豐澤A的申購費率也都為零,但持有一期即6個月贖回費率為0.1%,持有一期以上贖回費率為零。據了解,博時裕祥A、信誠季季添金、鵬華豐澤A的約定年化收益率分別為一年定存基準利率+1.5%、一年定存基準利率+1.2%、一年定存基準利率*1.35。

作為約定收益品種,上述3只基金中,從收益率來看,博時裕祥A最高;從流動性看,信誠季季添金最優。不過,這兩只基金均被凈贖回,鵬華豐澤A獲凈申購。

3只基金近日發布申贖結果公告顯示,裕祥A的申購總額為9.65億元,贖回總份額為10.44億份,凈贖回0.79億份;信誠季季添金申購總額為5.61億元,贖回總份額為13.68億份,凈贖回8.07億份;豐澤A的申購總額為5.17億元,贖回總份額為4.8億份,獲凈申購0.37億份。

申贖結束后,裕祥A的總份額為27.4億份,裕祥A與裕祥B的份額配比為3.43∶1;季季添金總份額為13.79億份,季季添金與歲歲添金的份額配比為4.46∶3;豐澤A的總份額為11.03億份,豐澤A與豐澤B的份額配比為1.23∶1。

上海一位基金分析師表示,從資金逐利而言,毫無疑問收益率高應是受歡迎的,不過,銀行渠道的資金或許對收益率并沒有那么敏感,另外基金公司的渠道工作也會對申贖產生影響。也有基金市場人士表示,不同銀行的客戶對利率的敏感程度不同,對申贖也有影響。鵬華豐澤A托管在郵儲銀行,博時裕祥A托管在招商銀行,信誠季季添金托管在中國銀行。招商銀行渠道客戶或許對收益率更為敏感,在近期資金面趨緊的情形下會尋找更高收益產品。

值得注意的是,裕祥A是目前約定收益率最高的兩只分級債基A類份額之一,裕祥A出現10億份贖回一定程度上也反映資金面的緊張狀況。可參考的是,另一只約定收益率4.5%的信誠雙盈A在今年4月12日打開申贖,申購總額2.5億元,贖回份額不到1億份,進行比例配售。

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