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銀華深100分級:“升級版”分級基金更簡單

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

多家券商報告認為,二季度A股市場出現震蕩上揚的概率較大,專家建議,分級基金自身存在杠桿機制,在市場回升中反彈幅度將遠超市場平均水平,投資者可利用分級基金的獨特機制把握反彈行情。

然而,以往分級基金設計較為復雜,不同份額間的收益分配不夠清晰、杠桿水平不斷變化等缺陷。對此,銀華深100分級擬任基金經理周毅表示,銀華深100指數分級基金定位非常清晰,風險收益特征更為透明,通過先進的管理方式完全復制深100指數,使不同風險收益特征的投資者根據自身特點選擇到適合自己的投資品種。

亮劍深100

目前,市場上分級基金主要分為主動和被動管理兩大類型。周毅介紹,在產品設計開發時,銀華對已有的分級基金做了充分的調研,作為一種交易型產品,分級基金更適合于被動管理的方式。

資料顯示,個別主動型的股票基金在特定時段內也許能夠戰勝指數,但從長期來看,被動產品優勢較為明顯。銀華深100指數分級基金將標的指數定位為深證100指數,源于其優異的歷史表現。

首先,深100指數近五年間年平均超額收益達12.6%,漲幅在兩市所有規模指數中排名第一;其次該指數“領漲不領跌”,在牛市中,深100指數有明顯超額收益特征,在熊市跌幅與市場平均水平相當。

演繹“非常完美”

與現有分級基金相比,銀華深100指數分級基金在產品設計上更為簡單,各類份額的風險收益水平定位也更為清晰。

周毅介紹,該基金充分考慮到不同風險特征投資者的不同的需求,清晰定位各類投資者的風險收益預期,稱得上是“非常完美”。

資料顯示,該基金將采取完全復制標的指數的被動管理方法,利用模型和計算機的輔助盡量縮小誤差,從而實現精確高效的管理。對希望通過博取市場平均回報的投資者,可長期持有該基金母基金份額銀華深100。

通過仔細研究產品發現,銀華穩進份額是非常好的財富保值工具。銀華穩進約定年基準收益率是一年期同期銀行定期存款利率再加3%,以現在的利率水平計算即為年5.25%。周毅表示,銀華穩進約定基準收益率將會根據一年期定存利率每年調整一次,并在每年的第一個交易日進行收益分配,這在分級基金中是獨一無二的。

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