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分級基金A類約定收益到期兌現謹防價格波動風險

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

恢復交易當日謹防價格波動風險

又是一年年初,分級基金A類份額迎來密集的定期折算,與此同時,一年一度的約定收益率調整也在進行,根據最新的存款利率水平,2013年約定收益率調整后較2012年有所下降,這意味著2014年年初拿到的“紅利”將會縮水。

定期折算拿“分紅”

這里所說的“分紅”是指分級基金A類份額通過定期折算機制每年獲得的約定收益。據了解,上市交易的分級基金A類份額多數在成立后每個會計年度首個工作日進行定期折算,也有一部分是在成立每一個運作周年后進行折算。此外,也有如泰達穩健()(愛基,凈值,資訊)半年調整一次的情況。

日前,銀華、泰達宏利、鵬華等基金公司紛紛發布旗下分級基金A類份額定期折算公告,以及2013年約定收益率調整公告。通過定期折算,A類份額投資者獲得了2012年的約定收益。

以銀華穩進()(愛基,凈值,資訊)為例,該基金2012年12月27日即發布辦理定期折算公告,定期折算的基準日為2013年1月4日,銀華穩進2012年的約定收益為6.5%,該基金2012年12月31日的單位凈值為1.065元。定期折算就是將A類份額單位凈值高于1元的部分折算為母基金銀華深證100指數基金份額。這樣原本只能在場內交易的銀華穩進投資者就獲得了可贖回兌現約定收益的母基金份額。

根據公告,1月7日銀華基金為投資者辦理登記份額確認。

約定收益率下調

由于分級基金A類份額的約定收益率一般為“一年定存利率+一個固定數”,多數為一年定存利率+3%或3.5%。由于2012年一年定期存款利率下調了兩次,由原先的3.5%下降至3%。因而今年分級基金A類份額的約定收益率也紛紛較2012年有所下降。如銀華穩進2013年的約定收益率降為6%,銀華金利()(愛基,凈值,資訊)2013年的約定收益率由2012年的7%降為6.5%。如果2013年繼續降息,收益率還會下降,而如果加息,則約定收益率會提升。

不過,并不是所有的A類份額約定收益都受利率變動影響。在以定存利率為基礎外,還有少數A類份額基金約定收益率為固定數字或以國債收益率為標準。如長城久兆穩健()(愛基,凈值,資訊)每年約定收益率為固定的5.8%。

關注A類份額

恢復交易后價格波動

在定期折算期間,分級基金的兩類份額往往會暫停交易一天。根據相關規定,定期折算后次日前收盤價為分級基金的單位凈值。

也就是說,1月8日恢復交易的銀華穩進等A類份額的開盤價為1.000元,由于A類份額在場內的交易價格往往有較大的折價,這就意味著銀華穩進等A類份額恢復交易日的市價可能面臨大幅下跌的波動。

銀華、鵬華等多家基金公司也都公告提示,1月8日A類份額恢復交易可能出現價格大幅波動的情形,請投資者注意風險。希望買入A類份額的投資者尤其需要關注剛恢復交易當日的投資風險。

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