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投資共同基金五大關注

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

投資者報(記者)在選擇共同基金的時候,投資者所能控制的因素很少。盡管共同基金未來的走勢并不是其中之一,但費用、風險基金經理任期和稅收都是在投資之前能夠掌握的因素。

嘉信理財投資研究中心副總裁JimPeterson指出,“你更需要了解的是什么因素能使基金未來的收益更高、為什么該基金會出現在你的投資組合中。

費用問題

“你不得不重視費用。”Peterson指出,“這是最能表現基金將來收益率的因素,并且它比基金過去的表現更為重要。”此外,還包含資金和成本因素,因為年費率會吃掉一部分的總收益。如果是高成本的基金,你付出更多,得到卻更少。此外,研究表明,隨著時間的推移,低成本基金的表現往往超過高成本基金。

“如果市場上同時有兩只基金,那肯定選擇低費率基金”。舊金山投資顧問DavidYeske指出,“費用是很重要的因素,它能稀釋掉你每年的利潤。”

額外風險

也許你發現了一只很有吸引力的基金,并多年保持著良好的走勢記錄。但是這只基金的最終吸引力將取決于該基金產生的回報,因此,投資于高回報低風險的基金可能是較好的選擇。

“給予投資者最不切實際的承諾就是基金的表現,投資者真正想要的不是基金短暫的走勢,而是持續的表現。”基金觀察網創始人RoyWeitz指出。

在尋找如何獲得投資回報時,應該關注該基金每年的投資回報,尤其是最高點和最低點,然后將這些數據和同類型的基金做比較。“這種方式有利于對基金展開理性投資,并能避免基金的額外風險。”RoyWeitz表示。

投資組合的交替

如果一只基金表現很好,那么選擇與其類似的基金進入你的投資組合會更好。也許你并不是很富有,但是卻能進行多樣化的投資。相同類型的基金可能會持有同種股票,尤其是那些高市值的基金,而那些大市值的公司往往在投資組合中具有決定性意義。

當你發現你擁有很多不同類型的投資產品時,事實上你得到的只是同一種投資產品。同樣的,混合投資帶來的將是平庸的收益,指數化的投資結果只會是更高的成本,而高集中度的投資某些股票將增加額外風險。

基金經理近期變化

對于一位新基金經理來說,原始的記錄對于新任基金經理來說并沒有很大的意義。

從基金公司的網站或者從基金的招股說明書上,可以了解基金經理的任期以及團隊的歷史。如果基金是團隊管理,那么基金經理的任期就不是關鍵因素,因為團隊中會存在更為資深的股票分析師。

同時,應跟蹤新任基金經理的記錄,來自于哪家公司,曾經有過哪些成功或者失敗的投資案例。

投資策略草案

在動蕩的市場中,突發性的進行頻繁交易、涉足新的市場、增持大市值股票,所有這些跡象都表明該基金改變了它的投資策略,但結局往往不是很好。

理性的投資者挑選基金取決于他們多樣化的投資能力。一個投資組合需要有大市值的基金,而這只基金需要遵守價值投資的定律,并且擁有一只偏成長型的股票。同時,也要有涵蓋偏成長和價值投資風格的中小型基金。如果這些要求不能同時滿足,投資組合的整體質量將會被削弱。

(責任編輯:姜隆)

[我來說兩句]

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