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尋找最便宜的股票基金

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

前不久,廣發基金同步旗下廣發滬深300、中證500兩只指數基金管理費、托管費費率至行業最低,掀起了資本市場的討論狂潮。對于外行的投資者而言,或許并不知曉此舉翻滾起基金費率“一池春水”的真正原因,那么股神巴菲特的一則投資建議或許能讓投資者悟出其中的真諦。

巴菲特在致股東的信中曾說:“我給大家提一個投資建議:大部分投資者,包括機構投資者和個人投資者,早晚會發現,股票投資的最好方法是購買成本費率很低的指數基金。通過購買成本很低的指數基金,在扣除管理費和其他費用之后所獲得的凈投資收益率,肯定能夠超過絕大多數投資專家。”股神之名絕非虛得,其預言猶如赤裸裸的真理一樣得到了印證。

若論股票基金里費率最低,非指數基金莫屬。先鋒500基金的創立者博格一針見血地指出,指數基金的巨額回報源于其看家法寶:低廉的成本。眾所周知,一般基金收取的費用包括基金投資公司的管理費,進行證券買賣時所產生的交易費,以及基金公司的銷售費用。而與一般的股票基金相比,指數基金在成本上恰恰具有兩低優勢:管理費低、交易成本低。首先,由于指數基金采取被動型的投資策略,基金經理無需考慮選股和擇時,從而節省了大部分的研究費用和專業咨詢費用,因此只收取很低的管理費。國內指數基金的管理費介于0.5%―1.0%之間,而其他主動管理的股票基金一般在1.5%,1%的收費差距從復利的角度看是巨大的,如果一個投資者投資30年,這種復利差距會占到本金的75%。

其次,主動型基金在前端認購費和后端贖回費上基本都要高于指數基金,雖然從絕對額上看這是一個很小的數字,但考慮到復利效益,也將對投資者的基金收益產生巨大影響。此外,指數投資傾向于長期持有買入的股票,與主動式管理因積極買賣形成高換手率而必須支付較高的交易成本相比,指數基金不主動調整投資組合,換手率低,交易成本低。

至此,投資者或許會有疑問,成本低廉的基金究竟能高出多少收益?

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