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如何選擇新老股票基金

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

中國有句古話“衣不如新,人不如舊”,不過對于市場上的新老股票基金而言,簡單地說孰好孰壞則是不妥當的,一定得具體分析才行。

股票基金是股票的一攬子組合,從根本上說,內在價值源自其投資股票的質地和成長性。無論是老基金還是新基金,只要持有的股票質地優良,具備較高的成長性,那么基金凈值的持續穩定上升就具有了基本保障。

對股票基金而言,基金業績表現的差異主要取決于其所持有股票的走勢和持倉結構,而非由其成立時機所決定。舉個例子,一個已經運作一年的老基金和一只處于募集期的新基金,假設兩只基金未來所持股票是一樣的,如果新基金凈值上漲10%,那么老基金凈值必然同樣會上漲10%,二者的上漲幅度均由其所持股票的上漲幅度決定。因此對于投資者來說,這兩只基金在時間上盡管有新、老之分,卻并無本質差異。

需要提醒投資者注意的是,新基金要有一個封閉建倉期,而老基金倉位已經構建完成。在上漲行情中,老基金可以迅速分享投資收益,而新基金則可能慢一些。但在下跌行情中,新基金由于處在建倉期,倉位較老基金輕,則通常會表現更抗跌一些。

投資者的心理認可也是選擇新老基金的一個衡量標準。如果投資者更認可新基金產品的投資理念和后市判斷,則可以放心選擇新基金;而如果覺得老基金的運作業績和市場判斷更能讓你信服,那不妨選擇老基金。

最后,基金產品本身具備不同的風險收益特征,選擇何種基金最終取決于投資者自身的風險偏好。選擇新基金還是老基金進行投資,適合自己的風險承受能力才是真正重要的理由。請記住,只要是適合自身的投資品種,新老基金對個人選擇就沒有本質區別,不會也不應構成選擇障礙。

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