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基金拆分遭市場冷遇專家建議基民多看少動

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

伴隨著新基金發行的放閘,春節后老基金的持續營銷也漸入高潮。盡管基金首發成績超出不少人預期,近日開展大比例分紅的部分基金,銷售狀況并不理想,每天區區數千萬元的銷售額讓不少市場人士大跌眼鏡。

基金公司普遍認為,投資者對基金“1元面值”的認可度正在不斷下降。由于近期市場不穩定,理財專家也建議基民不要輕易被基金公司的持續營銷所打動,在目前的市況下還是多看少動,等趨勢明朗時再買入基金。

“1元面值”認可度下降

在市場振蕩的行情下,春節前實施拆分的華寶興業多策略增長和富國天瑞基金均順利達到募集上限,在節前先后暫停申購。市場人士認為,投資者沒有因市場振蕩而降低投資熱情,這在一定程度上鼓勵了基金公司進行持續營銷的熱情。

盡管近期發行的南方盛元和建信優勢動力基金受到市場吹捧,首日募集額分別達到15億和13億元,新基金發行市場似乎回暖,但老基金的持續營銷方面并沒有延續春節前的強勢。據市場人士透露,近日開展大比例分紅的部分基金,銷售狀況并不理想,每天區區數千萬元的銷售額讓不少市場人士大跌眼鏡。

“盡管有募集上限,但我們的目標只定在20億。”計劃近日開展持續營銷的某基金公司人士表示,“盡管基金首發的成績都不錯,但目前這種振蕩行情對投資者信心打擊還是很大的。況且持續營銷還和基金首發不一樣。一般來說首發會有托管銀行和渠道的強有力支持,但持續營銷就會弱一點。”

該位人士提到的銀行渠道問題確實是當前不少基金公司持續營銷面臨的問題。由于國內基金銷售主要以銀行渠道為主,所以基金不管是發行還是持續營銷就必須和銀行協調銷售的時機。一般來說,基金發行會有托管銀行通過下文件、配合活動等措施強有力推動,但持續營銷從銀行渠道得到的支持就相對較少。根據統計,如果把債券型基金的發行計算在內,最近工行、建行等銀行平均每周有三只產品發行或持續營銷,這樣的密集的銷售“檔期”顯然讓銀行的客戶經理疲于奔命,也難以滿足基金公司持續營銷的胃口,讓不少基金公司信心不足。

從投資者的角度看,基金公司普遍認為,投資者對基金“1元面值售”的認可度正在降低,而不管是拆分,還是大比例分紅,基金公司無非是希望把基金凈值降下來來吸引投資者,讓投資者買“便宜的基金”。隨著投資者的成熟,越來越多的投資者不再追捧“1元面值”,轉而去追求那些表現持續穩定的優質基金,這就使得持續營銷的“含金量”大大降低,其營銷價值和市場意義也不斷被弱化。盡管基金公司深知這一點,但在沒有新的持續營銷手段創新之前,大比例分紅和拆分依舊是基金公司的最好選擇。

不要盲目買入拆分基金

連同春節前華寶興業多策略增長和富國天瑞基金兩只基金的拆分,進入2008年,已有近10只基金獲得監管部門批準。在基金拆分不斷獲批的同時,華寶興業、富國等基金公司在近日對旗下基金進行分紅,并展開持續營銷。拆分和分紅依舊是基金公司開展持續營銷的主要手段。

對于目前基金公司的集中營銷,理財專家建議投資者不要盲目貪所謂的“便宜”而買入拆分基金,畢竟目前市場行情仍不穩定,而且美國次貸危機及國內CPI高漲對經濟的影響尚未完全消化,在目前的市況下還是多看少動,等趨勢明朗時再買入基金。

除開放式基金外,封閉式基金在市場調整中投資價值也有所體現。理財師認為基民在選擇基金中,當前封閉式基金依然有投資價值。雖然封基在節后大盤下跌的市況中,也時常會出現全線下跌的格局。不過,與大盤相比,封基表現依然相對抗跌,低風險特征在調整行情中得到了充分展現。

理財專家仍然看好封基的投資價值,因為即使后市滬深大盤繼續調整,但受高比例分紅和折價交易等因素影響,封閉式基金表現也將繼續較開放式基金更抗跌。不少封閉式基金的2007年度分紅金額已大體確定,今年以來下跌不會對分紅金額產生實質性影響。與此同時,隨著單位凈值和單位價格下跌,單位分紅金額占封閉式基金單位凈值和單位價格的比例將進一步提升,此時實施分紅將使得封閉式基金分紅除權后的折價率水平高于下跌前折價率,由于目前封基折價率相對合理,其抗跌性的特征將得到持續的體現。

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