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【投基之心得】基金投資宜取中庸之道86509

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

美國資本市場自去年次貸風暴的沖擊以來險情不斷,市場投資者人的信心經受考驗。共同基金持有人如何避免自己的財產不斷縮水,是“走”還是“留”成為大家很難抉擇的問題。美國市場觀察公司(market)投資專家查克?杰夫日前在問答幾位基金持有人的問題時提出了自己建議,或許對國內投資者有一定的借鑒意義。

多元化策略仍然有效

佛羅里達州的雷伊:多年來,很多投資專家不斷告誡我們,投資界中容易犯的錯誤就是認為“這一次跟以往不同”。我認為還有一種想法也很危險,那就是“堅持下去”。你怎么想?

杰夫:兩種想法都很危險,不過其前提是盲從和輕信。當別人告誡你,時代已經發生變化的時候,他其實是建議你改變自己的思考方法和投資策略,因為未來不會簡單地重復過去。當別人告誡你讓你堅持下去的時候,他可能是在建議你不要被當前周邊發生的事情所困擾,你需要堅持自己的主張。

其實,最佳的做法是采取中庸之道。當市場發生變化的時候,投資者需要采取一些新的策略,但是這并不意味著放棄原來的策略。同樣,當我們堅持自己的主張投資市場的時候,并不意味著排斥多元化的投資,實際上投資組合是需要根據市場情況進行調整的。

具體到每一筆投資來講,投資可能是正確也可能是錯誤的,所謂投資策略其實是讓我們盡量增大正確的可能,降低錯誤的可能,這樣可以增加我們長期投資成功的機會。在互聯網泡沫時期,很多投資者都將全部資金投入了科技類股,當時他們可以炫耀自己的成功,譏笑那些堅持長期策略的人。同樣,今天那些已經將全部資金撤出市場的人也可以炫耀自己沒有陷入熊市的陷阱。

在實際操作中,并沒有那種十全十美的投資策略,即使對于投資大師來講也是件艱難的任務,對于普通投資者來講更是種奢望。不過,有一點普通投資者可以做到的是堅持投資的多元化,這被歷史證明是行之有效的投資策略。

不要頻繁換手

巴爾的摩市納塔莉:我父親認為我不該隨便更換自己持有的共同基金。他說,當你賣出一只糟糕的基金,買進一只你覺得不錯的基金之后,新買的基金就會開始變得糟糕起來。我現在就持有一只我覺得并不怎么樣的基金,所以我想知道,我是否應該賣出它?

杰夫:波士頓一家金融公司曾經做過一項共同基金投資研究,結果發現普通投資者所得到的真實回報率其實要明顯低于共同基金的平均回報率。之所以會出現這種現象,通常都是因為投資者總是等到一只基金炙手可熱才決定買進,而此時往往是該基金降溫的前夜。同樣,當基金遭遇麻煩時,投資者總是會選擇逃避,轉向他們認為值得追逐的目標,其結果是他們失去基金反彈的機會。投資者都明白低買高賣的道理,但是在現實中通常是反向操作。

投資者沒有必要頻繁地從一類基金轉移到另一類基金上。如果的確考慮更換基金品種,最好考慮在同一類型的基金間進行調整。

同類基金最好不超2只

華盛頓州的弗萊德:我在不同類型的基金中擁有幾只基金才算合適?我現在各類基金都買了不少,但是其中大多數的表現差強人意,我該怎么辦?

杰夫:嚴格說來,投資者應該持有多少基金,并沒有一個明確的標準。許多投資者根據自己的實際情況選擇基金公司提供的投資組合。

如果自己選擇基金組合的話,你在某一類基金中擁有的數量超過4只,就是出現類似指數基金效應,也就是說這些基金的表現更接近于該類基金的指數,與其這樣我們不如直接購買指數基金。通常來講,如果你希望獲得更高的回報,在某一類基金中選擇的數量不要超過兩只。

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