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[投資策略]基金投資是分散好還是集中好?

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

最近很多客戶特別是新基民經常咨詢買基金是只買一支好,還是分散投資多買幾只好?其實關于分散投資好還是集中投資好,一直以來是一個沒有結果的爭論,既然沒有結果,那么也就意味著,無論“集中投資”還是“分散投資”,均有成功者的案例,并且在人數上不分勝負。我想基金投資也是這樣,是集中買1-2支基金好還是分散買4-5支基金好,也是仁者見仁,智者見智,可能討論不出結果,但今天有個客戶告訴我現在自己手中已持有近10只基金,我問怎么會這么多?他講到:因為自己對基金也不了解,身邊的朋友推薦哪支自己便跟著買,還有在去銀行買基金時,經常會趕上有多支基金在搞促銷活動,所以干脆每支都買一點,結果就買了近十支基金,很顯然,買這么多基金太分散了,而且管理起來非常困難,實在沒有必要。

其實買基金數量并不是關鍵因素,關鍵的因素應該是你是否了解你購買的基金,比如基金公司的整體管理水平,基金持有股票的比率有多少?該基金主要選擇投資哪些行業的股票,是投資成長型還是價值型的企業,是投資大盤股還是小盤股?這樣當你把一支新基金加入到你的基金籃子時,你就能明白這只基金對你原來的基金組合會產生什么樣的影響。

舉個簡單的例子,如果你購買了50ETF指數基金,你會發現只要指數漲了,那么基金凈值就會漲。過段時間,你又買了一支廣發小盤基金。這支基金的表現可以形象得概括為“不鳴則已,一鳴驚人”。這個特點,大家可以從前期大盤在震蕩調整,而廣發小盤高歌猛進看出。另外從西方國家長期的平均回報率來看,小盤股總體上要高于市場平均值,而價格波動也要比市場平均值大得多。所以當這兩只基金組合在一起時,就能既享受到牛市行情的指數上揚帶來的收益,也能享受到小盤股長期的平均高收益。當然兩只基金組合的波動性就會比50ETF指數基金大,但是要比廣發小盤小。這種波動性適合不適合你呢?這就要看你自身的風險承受能力了。剛才說的是兩只基金,如果是4-5只基金組合,同樣可以照此去分析

所以基金投資是分散好還是集中好,問題的核心還要歸結到投資的基礎:要了解自己,了解自己要投資的基金組合,還要了解在組合中加入一只新的基金的時候會對組合的收益率和凈值波動會產生什么影響,這個影響是你想要并能接受的嗎?然后再作決定,如果這方面還是個新手,你可以到一些財經網站去了解一些基金的知識,也可以到專業理財師那里尋求一些好的建議。沈曉

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