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兩條路徑破解“基金投資不等式”68989

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

新華網廣州6月26日專電(記者范超)不少基金投資者發現,股票基礎市場收益跟自己的股票基金產品收益不等,股票基金產品收益跟自己的投資賬戶收益也不相等。在26日舉行的首屆廣州金融交易博覽會上,廣發基金渠道經理曹磊說,要破解這兩個不等式,避免低位踏空、高位套牢,最主要是要把握兩個路徑:空間維度上分散大類資產、時間維度上分散購買時間。

分析認為,造成兩個不等式的主要原因是投資者的反周期運作,在高位時跟進,低位時賣出,“貪婪和恐懼”讓不少投資者沒有嘗到基金投資的甜頭。

“我經常遇到這樣的情況,投資者要求說,給我50%的盈利或者翻番就可以了。”曹磊說,實際上,投資合理的預期是關鍵,投資要賺錢不在于某一年的爆發性盈利,如果承擔不應承擔的風險,賺的錢還要還給市場。

曹磊認為,基金投資成功的關鍵就在于破解“基金投資不等式”難題,獲取合理收益。要破解兩個不等式,空間上分散大類資產的做法就是要進行資產配置。資產配置的關鍵是不相關,即資產收益率變動不同步。越是不相關的資產,越能降低風險。“最近幾年股市都在跌,應該買黃金,道理在于現貨黃金和股票的相關系數是負的,意味著是反向變化的。現貨黃金和股票資產的相關系數是-0.0178,債券也是負的,去年最賺錢的基金就是債券基金。”

第二個路徑即分散投資時間,這可以通過基金定投來解決。曹磊認為,基金定投的優點在于能夠分批投資,分散風險,長期投資,積少成多,自動扣款,省心省力。做投資,策略比預測重要,任何預測都可能錯,我們的投資市場沒有自然科學那么精確。而基金定投能夠有效避免由于預測失誤帶來的風險,對普通投資者來說是個不錯的選擇。

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