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關注基金投資行為調查:誰在買基金61868

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

理財周報通訊員鄭志榮

2012年,中國基金市場上已經有超過千只基金產品,然而股市不斷向下,基金市場整體依然不容樂觀。那么在這一年的投資中,基金持有人對基金產品的態度和理解究竟如何,又發生哪些變化。理財周報將通過2012中國三千萬高凈值家庭基金投資行為調查詳盡了解中國基金持有人的投資行為趨勢。

2011年理財周報所舉辦的基金持有人調查中反映出,中國基金持有人投資現狀,總體上講在基金上投資金額不高。74%基金投資者投資在基金產品的賬面總金額在20萬元以下,其中36%的基金產品賬面總金額在5萬元以下。在家庭投資支出中基金產品所占的分量不是很足。

*基金投資滿足基金持有人的哪些需求

基金投資更多的滿足了投資者“資產保值增值”、“降低投資理財的風險”、“傳遞關愛家庭成員的愛心”、“自我實現”(學習理財知識,投資理財是我的興趣)的需求,其中傳遞關愛家庭成員的愛心所占基金持有人對基金投資理解的55%,這一點也應引起基金公司的關注。

*基金持有人購買基金產品的原因

基金持有人選擇基金主要是基于基金具有“分散投資”、“適度的風險”、“著眼于中長期投資”、“理財專業,省時省力”的特點。

*基金持有人選擇購買基金產品的時機

基金持有人往往希望在“大盤觸底反彈時”或“(可能)持續不斷增值時”(基金品牌長期有較高的聲譽、基金經理最近一段時間業績很好、基金連續幾個月跑贏大盤”)購買基金,以期望立馬獲得可期的收益。

*基金投資者的投資基金的擔憂

基金持有人投資基金最大的擔憂是以下三個方面:基金公司老鼠倉、基金公司人員變動(高管頻繁變動以及基金經理跳槽)、金融市場制度不完善(監管與維權)。

*基金持有人購買基金的方式及動機

當前基金投資者主要還是以不定期購買基金為主,另外定期購買基金也成為一種趨勢。對于非第一次購買基金的投資者而言,其最近兩次購買基金的時間間隔約為6.2個月,其中間隔時間在6個月以內的比例高達72%。基金投資者當前主要還是通過銀行渠道來購買基金。從不定期購買基金投資者最近一次購買基金的動機來看,基金投資者購買基金更多是出于獲得收益方面的考慮。于此同時,基金投資者對于基金的收益率期望也并沒有報以太多期望,能夠比銀行利率高就成。另外值得注意的是有較大比例的投資者會出于對基金的信賴購買該基金。

*什么時候基金持有人會贖回基金

拋開“急需資金而贖回基金”以外,基金投資者更多的會基于”對基金后期走勢的看跌”而贖回基金,相對于前者而言,因為”基金收益不及預期而賣掉基金轉買其他品牌基金”的比例相對要小。盡管基金投資者很信服“中長期投資”的理念,但是落實到基金的操作時,有近七成的投資者持有基金的時間在一年及以下。

以上調查結果來自理財周報2011年10月發布的《三千萬基金持有人調查報告》。通過調查更加清晰地洞察到中國基金持有人投資的過程及行為趨勢,為基金持有人在基金投資過程中更加理性和客觀的進行投資提供第三方的觀察角度。2012中國三千萬高凈值家庭基金投資行為調查目前正火熱進行中,期待您的參與討論。

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