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基金投資的最優策略:選擇績優基金+買入長期持有

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

原帖鏈接:

本次大賽歷時半年,雖然不算長期,但是也算中期了,是波段操作還是長期持有,看了這篇文章,應該就有答案了。

證券市場一年多的牛市行情,引發基金投資者隊伍的壯大,也許有很多的基金投資者還沒有時間仔細研究最優的基金投資策略是什么。大道至簡,基金投資的最優策略也是如此,“選擇績優基金”+“買入長期持有”就是基金投資的最優策略,理解這兩個六字真言基本上就把握基金投資的真諦了。

選擇績優基金

當前已有200多只開放式基金,選擇投資不同的基金收益率差別很大。例如,存續期超過1年的139只開放式基金2006年內收益率最大的為182.27%,最小的為1.44%,可見基金的收益率差別極大,只有選取績優基金,才能獲得可觀的投資收益。一般說來,選取績優基金可從兩方面著手,選取基金公司和基金經理,常言道,多算勝,投資者需從各方面多多了解二者的情況,綜合評估其投資價值。

選擇績優基金,關鍵在于對大勢的把握,如果認為接下來半年是一個較為穩定的上升空間,那么ETF必然是首選;而如果認為是箱體振蕩,那么選擇積極配置型的基金或許會獲得更佳的收益;而如果完全看空,那么還是買債券基金或者貨幣基金吧。

買入長期持有策略

許多的投資者基于提高資金運作效率的目的,選時策略利用的過于頻繁,采用的往往是短期持有策略,但是實際效果卻適得其反,收益率大多低于長期持有策略。這其中的原因許多人還沒搞清楚,選時策略每次都運用得成功確實能達到效率最大化,但是由于證券價格的上漲往往是在少數的一些交易日完成的,抓住這些上漲日的概率較小,而錯過上漲日的概率倒是極大。評價一個策略優劣的最重要標準,還是概率優勢,一個很好的目標如果可行性較小也不過是水中月、鏡中花。

以上證指數為標的,1996年年初投資1萬元持有到2006年年底共11年時間,資金增值到元。剔掉其間收益率最高的10個交易日沒有參與,資金只能增值到元,剔掉其間收益率最高的20個交易日沒有參與,資金只能增值到元,剔掉其間收益率最高的30個交易日沒有參與,資金只能變為7252元,可見,只有長期持有,不錯過收益率最高的交易日,才能獲得可觀收益。

基金投資者大多為散戶,我們沒有太多的消息來源,對政策的獲悉也只能在第二時間,因此我選擇長期持有,因為“證券價格的上漲往往是在少數的一些交易日完成的,抓住這些上漲日的概率較小,而錯過上漲日的概率倒是極大”。

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