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專家建議適當調整基金投資比例76773

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

許多新基民都抱著“買基金就能賺錢”的心態,最近兩個月的實踐告訴他們基金不是永遠只賺不賠。在許多基金論壇上,網友因為基金虧損而表現出焦慮心態的帖子隨處可見,而基金公司兩個月來接到投資者抱怨虧損的電話也在增加。牛市中震蕩調整不可避免,理財專家建議基民適當調整基金投資比例,不要貿然贖回好基金,“買入、持有”才是基金投資的秘訣。

“原來買基金也會虧的”

從9月初到11月6日,260只開放式基金(不包括貨幣市場基金)中,有126只基金凈值下跌,且全都是偏股型基金,這一比例接近一半。股票基金的低迷表現,讓不少投資者望基興嘆。

小可在朋友的勸說下從9月份開始買基金,“朋友推薦的是五星基金,結果到現在虧了8.25%,算上申購的費用將近10%,原來買基金也會虧的”,小可表示,在朋友的灌輸下,他原以為買了基金就等著翻倍,如今只能耐心等待虧損的基金再漲回來。

“我的基今天又跌了!”在眾多基金論壇上,最近經常有網友抱怨自己的基金在虧損。“每天看著凈值下跌,心都碎了!”一位叫“新基快槍手”的網友昨日發帖,從10月份以來,他持有的基金凈值一直在虧損。而有3家基金公司的客服負責人同時表示,每日接到投資者抱怨基金虧損的電話不下100個。

“基金下跌就恐慌往往是新基民的通病”,工銀瑞信渠道營銷部總監秦紅解釋,“這里面實際有個參照點漂移的問題。比方說一元錢買的基金漲到1.58元,然后調整到1.45元,很多投資者只盯著這0.13元的損失,覺得賠了9%很痛苦,卻不為已經賺了45%感到開心。如果不能克服這種痛苦,就很難把一只基金長期拿住。時間能給投資者滿意的回報”,秦紅表示,在市場前景看好的情況下,短期的下跌并沒有太大問題,投資者最好的方法就是堅持持有。

債券基金重新受寵

基民陳先生自己找到了應對市場震蕩的方法:買債券型基金。他表示本周持有的股票型基金整體下跌1%,而一只債券基金就獲得了2%的回報。陳先生很慶幸,在股票型基金下跌的時候,自己的債券型基金憑借打新股的收益獲得了不錯的回報,彌補了部分股票基金的損失。

天相投資數據顯示,10月8日至11月5日間,在所有基金(含A、B級)凈值增長排名前二十名中,除了銀華保本外,其余8只全部為債券型基金。32只債券型基金僅有兩只的凈值增長為負。

在股票型基金凈值接連下跌的走勢下,低風險的基金產品再度受到投資者青睞。據一家銀行系基金公司有關負責人透露,近期貨幣基金獲得了投資者青睞,每天的凈申購有1億元。而北京一家老牌基金公司市場總監透露,公司的債券基金最近的凈申購量甚至超越了前三季度。

部分基金公司則借機展開了債券基金的集中申購,從11月份開始,萬家增強收益債券基金在銀行和券商渠道進行集中申購。該基金公司有關負責人表示,萬家債券基金通過債券回購等方式融入資金,使“打新股”資金最高可達基金規模的50%左右,讓債券基金給投資者帶來驚喜。

記者還從銀行營業部了解到,最近有不少投資者咨詢能規避股票市場風險的理財產品,能打新股的債券型基金銷售最為火熱。一些基金公司的客服經理也表示,最近詢問如何轉換基金、轉換費率多少的投資者越來越多。

金手指

配置30%債券基金避險

萬家基金理財顧問表示,隨著市場對高估值及宏觀調控政策累積效應的擔憂,市場短期波動將繼續,作為風險承受能力較差的投資群體,不宜將全部或者大部分資產投資于偏股型基金,也不應該在基金虧損時貿然贖回,基金的投資秘訣是“買入、持有”。

建議增加風險偏低的債券基金、貨幣市場基金等低風險產品。即使是對投資風險偏好較高、風險承受能力較強的投資者來說,債券基金也應該成為其投資組合的一個重要構成,建議配置比例在30%左右。

這種配置方法,一方面可以降低整體組合的風險水平,另一方面還可以提高投資組合的流動性,避免在市場波動幅度較大的情形下,因資金急用而不得不賣出股票或贖回基金的被動,有利于保障長期投資目標的實現,從而獲得更加理想的收益目標。

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