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震蕩市如何選擇基金投資組合

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

市場持續震蕩,風險凸顯。在選擇基金理財投資時,秉承“一堆雞蛋多個籃子”的理念,優選基金做投資組合,更助你抗風險。基金組合應結合自身所處生命周期,承受風險能力與投資期限而投資多只各類型基金,均衡風險管理,增強投資的穩定性,使基金投資在各個階段都能獲得較好的收益,而不能簡單地將股票基金累計相加。那么,投資人應如何選擇基金作為自己的投資組合呢?

一、要有自己的投資理念。許多投資人盲目地跟著市場、他人買賣基金,哪只基金漲幅居前就追買哪只,完全沒有把資金的安全邊際放在第一位。建議入市之前,好好學一學基金理財知識,權衡自己的風險承受能力,同時了解國家的經濟動向或趨勢,然后把握投資策略。

二、明確目標持續性投資。各類股票基金各有其特色,各有其特點。如果你正處于生命的積累階段,要投資未來購房、孩子上學費用,那么,你就首選成長型股票基金為主;如果你正處于生命周期的分配階段,既要供孩子上學,又要自己養老,那么,你就選收入型股票基金(價值型基金)為主。總之,一定要清楚自己持有基金組合所期望達到的目標,堅持持續性地投資。

三、投資一定要有核心組合。你的投資組合的核心部分應當有哪些主流基金組成?我非常認同股票投資的“核心――衛星”策略,在投資基金時也同樣適用。你應從股票基金中(主動型、偏股票型、平衡型)選擇適合自己的、業績穩定的優秀基金公司的基金構成核心組合。年輕的可占你基金組合資金的80%,年老的可占40%――50%,另用10%投資防守型基金(債券基金和貨幣基金),用10%投資在市場中業績表現出色的為你的衛星基金,獲得較高收益。

四、“不投資指數基金是你的錯。”借用巴菲特的話來指導自己的投資技巧。今年的市場也證明了他的經驗。因而,在每種組合投資中,應擁有1――2只股票市場的指數基金。如嘉實300(凈值討論)和中小板ETF(凈值討論),這種擁有整個市場法不失為明智的方法。

五、不要將同類型基金做組合。盡管各基金的名稱不同,但注意“不管切得多薄,香腸片也還是香腸。”將同類型基金做組合是無效的。如果持有同類基金只數過多,會使你的組合失衡,不知不覺中讓你放大了市場風險,阻礙了你的投資目標的實現。有效的基金組合應是不同類型如股票型(主動型、偏股型和平衡型)、債券型、貨幣型等不同類型。

六、投資的期望值不要過高。市場經歷了2005年的股改,助推了基金翻番的業績,在很大程度上可以說是對股改前市場的補漲。這樣的業績在成熟市場是不可遇見的。投資者應降低對市場的投資收益。針對我們的新興市場,把預期收益調整約為30%左右就行了。(本文來源:中國證券報)

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