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投資者離基金漸行漸遠

2013-11-05 14:52:31
來源:網絡

5年銳減千萬戶個人持基賬戶跌破8000萬戶

過去一個季度,股票基金、債券基金、貨幣基金等各類基金遭遇基民全面撤離,部分基金規模縮水過半。其實,在過去幾年里,基民離基金已是漸行漸遠。

本報訊昨天開始披露的基金二季報顯示,過去一個季度,股票基金、債券基金、貨幣基金等各類基金遭遇基民全面撤離,部分基金規模縮水過半。而這只是在中國資產管理行業大變局中的冰山一角,在過去幾年里,基民離基金漸行漸遠,與2007年年底的頂峰時相比,目前,持有基金的個人賬戶銳減1457萬戶,掙扎在8000萬戶以下。

二季度八成基金被凈贖回

股票基金方正富邦紅利6月底的基金份額由3月底時的3600.79萬份銳減到517.62萬份,被凈贖回了85.62%;混合基金民生加銀紅利6月底時的基金份額接近6億份,而其3月底時的份額規模還有12.4億份,一個季度被凈贖回了近52%。

盡管二季報剛開始披露,但二季度基民撤離基金的跡象已十分明顯。不僅受“錢荒”影響的貨幣基金普遍遭資金撤離,從首批二季報中看,部分貨幣基金被凈贖回比例超過60.00%,對股票基金、混合基金,基民也是買的少、賣的多,八成左右的基金都被凈贖回。

事實上,近幾年來,基民大規模逃離基金,與2007年年底的頂峰時相比,目前,持有基金的個人賬戶減少了逾1000萬戶。

記者從基金業協會拿到的數據顯示,去年底,個人有效基金賬戶數為7630.14萬戶,較2011年年底下降了338.22萬戶,減少了逾4%。而2007年年底基金行業的歷史高峰期時個人有效基金賬戶數曾高達9086.8萬戶,也就是說,這5年來,個人有效基金賬戶數減少了約1457萬戶。并且,自2010年來,再未重返8000萬戶以上。

不過,值得關注的是,在基民撤離基金的同時,機構與基民反向操作,機構投資者有效賬戶數近3年來持續增長,從2010年年底的3.46萬戶增長到去年底的5.57萬戶。

理財產品投資人數升

基金投資者比例下降

“持有人的大量流失是基金業不得不面對的問題,流失的基民中有相當一部分是由于虧損或長期虧損后回本而全部贖回了基金,如果未來沒有明顯的賺錢效應,流失的基民很難再回到基金市場。”一基金公司銷售人士稱。

按照基金業協會的最新調查,在各項投資的金融資產中,44%的投資者是基金投資,占的比例最大。基金仍是投資者的首選金融資產,在2011年時,這一比例曾高達51%。

曾經的基民小梁告訴記者,2007年手中基金最多時有五六只產品,現在已慢慢清空。“整體買基金的感覺就是虧的多賺的少。”小梁稱,自己目前主要是買國債和銀行理財產品,“虧了幾萬,怕了。”“以后也許會再嘗試著買基金,不過,可能也是買債券基金。”

有研究人士指出,近幾年來,銀行理財產品、信托、券商理財產品的規模擴張已經很能說明問題,這些投資品都會分流一部分基金的客戶和資金。

據上述調查,除了銀行儲蓄和購買國債之外,53%的投資者在首次進入金融市場時選擇購買基金作為儲蓄之外的另一種投資嘗試,基金投資仍為個人投資者進行金融投資時首選的投資品種。

但是,與2011年相比,首選基金的投資者比例下降了2%。而相反,首選銀行理財產品、證券公司集合理財產品的投資者比例分別增加了2%和1%。

投資建議

趨勢機會匱乏選券能力是關鍵

盡管投資者離基金漸行漸遠,但從今年的股市、債市等多個市場的表現來看,在結構化、階段性的行情中,基金仍展示出專家理財能力,與大盤乃至券商理財、保險(放心保)等相比,體現出一定的收益優勢。

上半年各類基金收益為正

上半年,除創業板指數外,各類指數均下跌,而基金中,除了投資海外的QDII和被動跟蹤指數的指數基金,國內各類基金都取得了正收益。與上證指數以12.78%的跌幅收場的情況形成鮮明對比,主動管理的股票型基金整體上漲了5.66%。72家基金公司中51家獲得正收益,其中,排名前三的華商、中郵創業和景順長城平均收益率為7.96%、7.35%和7.06%。

各界人士普遍預計,未來股市、債市均缺乏趨勢機會,仍將以結構性行情為主,在此背景下,選券能力很關鍵,基金整體戰勝市場的可能性仍大,應優選基金進行投資。

海通證券(600837,股吧)分析師建議,股票基金的選擇上,投資者應根據基金經理業績及風格篩選合適的基金。首先,優選歷史業績突出、選股能力較強的基金經理。其次,在優選基金經理的基礎上,結合市場風格二次篩選。具體來看,該人士建議,可選擇注重自下而上的選股、優選業績持續性較好的成長股的成長風格基金,如農銀行業成長、寶盈資源、景順核心競爭力、長信內需、新華優選成長、廣發核心、景順內需增長、易基科訊等。

渤海證券分析師建議,可關注華夏大盤、華夏回報2號、銀河藍籌、華寶興業新興產業、添富醫藥、匯豐晉信低碳先鋒、廣發聚瑞等。

下半年關注固定收益基金

上周,各類型基金中,QDII、指數型和股票型基金表現最為突出,單周漲幅分別為2.33%、2.18%和1.79%,債券型基金顯示頹勢,整體微跌了0.10%。

綜合來看,渤海證券分析師認為,下半年基金的投資策略應以穩健操作為主,各類基金的配置比例應以固定收益類基金為主,適度配置偏股型基金和QDII基金,在控制風險的前提下博取高于市場的超額收益。

具體來看,固定收益產品中,渤海證券上述人士認為,債券基金應選取以高票息的中長期高等級和短期高等級信用債為主要資產配置,獲取靜態收益;貨幣基金方面,投資者可在季末或年末資金相對較緊的時期進行投資,選取的基金主要為規模相對較大且長期表現穩定的貨幣型基金。

而對于QDII基金,好買基金研究中心人士認為,長期來看,美國經濟復蘇明顯,如果退出QE,隨著資金的流入以及經濟的持續改善,美股將會從流動性推動轉化為經濟增長推動的上漲,美國權益類基金依然是較好的長期投資標的。

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