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國債逆回購利率現飆升苗頭可備資購月末理財神器

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

債市理財

本報訊(記者周宇寧)月末將至,年化收益率遠超定存的理財“神器”國債逆回購利率開始初現飆升苗頭。昨日早間開盤,深滬兩市的隔夜、7天期國債逆回購利率全線飆升,其中隔夜利率大幅飆高超過200個基點,達到6%以上。

分析人士指出,雖然央行上周注水590億元平抑銀行間資金利率波動,但本周進入11月的最后沖刺階段,市場預計仍將掀起一輪“搶錢”大戰,因此國債逆回購利率開始出現抬升,有心的投資者本周可以備好資金滾動操作國債逆回購。

國債逆回購利率飆升

本周一,深滬兩市的國債逆回購年化利率出現大幅飆高,其中領漲的隔夜品種飆升幅度更是超過200個基點。雖然昨日隨著央行逆回購的投放利率有所下行,但仍處于相對高位。同花順iFinD的數據顯示,滬市國債逆回購隔夜品種(GC001)年化收益率報5.29%,而7天品種(GC007)則報6.06%。

上述投資者指出:“周一的大幅攀升只是開始,越臨近月末收益率可能會漲得越高,這個月整體資金情況都不太樂觀,所以國債逆回購應該還會有一波漲幅。”

所謂國債逆回購,即投資者將資金通過國債回購市場拆出,獲得固定利息;而融資方則用國債作抵押到期還本付息。業內人士指出,由于有國債作為抵押,這種交易的安全性超強,可媲美投資國債。

據了解,近三個月以來,每逢月末國債逆回購利率都會出現飆升。其中9月30日由于有季末、月末以及國慶長假的三重因素“夾擊”,GC001最高收益率一度高達57%。按照這個收益率來算的話,投資國債逆回購,一百萬的資金一天可賺一千多元。

雖然央行從上周起在公開市場上凈投放規模大幅增加,不過,市場預計,由于機構對資金面預期仍然悲觀,再加上同業業務趕搭末班車仍會繼續占用大量資金,因此本月末仍會掀起一輪“搶錢”大戰,國債逆回購利率或會繼續飆升。

操作指引:

起步資金僅需要10萬元

目前,普通投資者在交易所開戶后,即可進行國債逆回購操作,起步資金只需10萬元。據了解,滬深兩市均有國債回購品種,但成交最活躍的品種主要是滬市的1天期、7天期品種。其交易簡稱都以GC開頭。比如,GC001代表1天期的質押式國債回購,而GC007即為7天期品種。

國債逆回購的交易單位為手,1手=1000元面額。而投資者每筆申報限量:最小100手或其整數倍,最大不得超過手。而成交日之后下一個自然日(含)再加上融出資金的回購交易品種期限就是該產品到期日。

業內人士指出,雖然國債回購各個品種的利率波動非常大,但投資者的本金并不受影響。國債回購的穩定性在于,成交一旦鎖定收益率,即使隨后同期產品價格出現波動投資者也不會受到影響。

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