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天津私募涉非法集資最高年收益為銀行利率40倍

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

“如果你錯過了浦東、錯過了深圳,還能錯過天津濱海新區?”,在這一宣傳語的指引下,許多人涌向了“私募天堂”之稱的天津,希望可以獲得更多的財富。而天津的私募基金給予投資者承諾的年收益最高達120%。如今,這一切都成了噩夢。

“如果你錯過了浦東、錯過了深圳,還能錯過天津濱海新區?”

在這一宣傳語的指引下,來自河北邯鄲的王旭(化名)毅然將自己四處拼湊來的500萬元投向了當時有“私募天堂”之稱的天津,希望可以獲得更多的財富。而天津的私募基金給予王旭等投資者熱烈的回應,其承諾的年收益最高達120%。

不過對王旭這樣的投資者來說,迎接他們的并非是財富的增長而是一場至今無法揮去的“噩夢”。

5月9日,四十多位天津私募基金的投資者登上了通州北苑一家酒店的頂樓,欲以跳樓的方式引起社會的關注。5月10日中午,酒店樓頂的投資者被警方勸回。

2011年,天津多家私募公司因資金斷裂被清退,政府管理部門甚至將其定性為“打著PE的旗號進行非法集資”。對于王旭們來說,其不僅沒有等到返利,甚至連本金還沒有著落。

據王旭告訴21世紀網:“全國涉及天津私募的投資者有數萬人。”

高額分紅

5月10日下午,通州北苑地鐵站外,王旭向21世紀網展示了一份私募股權投資協議。

這份名為天津韓馳股權投資基金合伙企業投資理財的協議顯示:本基金產品性質為契約式封閉式分紅型基金,即對投資人采用非公開募集的方式,由基金管理人管理,并由投資人按照其出資份額享受相應的投資收益,由受托投資管理人承擔風險的產品。本基金封閉期為3個月,本協議購買金額為人民幣3萬元整。

協議顯示,受托人天津韓馳股權投資基金合伙企業地址為天津市濱海新區中心商務區水線路2號,法定代表人為韓九亮。其投資項目為玉礦開采、玉石加工、玉宮排毒養生館連鎖和對未上市公司進行投資等高利潤項目。

在風險方面,投資者的利益被充分考慮。協議顯示:甲方(投資人)有權了解基金的管理、處分及收支情況,投資所產生的本金風險由乙方(韓馳)承擔。

不過分紅的具體數據并在協議中被隱藏。

王旭告訴21世紀網,分紅的錢事先已經扣除。比如韓馳這份協議,實際月利為4分,1萬元每月的收益是400元,協議期3個月。這意味著投資一萬元,協議到期后可以獲得1200元的收益。投資人實際上只交了8800元,協議上則注明購買金額為1萬元。這份3萬元的協議,投資者出資額應為2.64萬元。

21世紀網在與投資者們的交流中發現,他們簽訂的協議大多為月息4-6分。邯鄲投資者李先生與另一家私募公司簽訂的合同便是6分利。

“天津私募的一個特點就是利息高。”王旭介紹,私募合同的期限基本上是3個月或6個月,最多的是一年。

據了解,在眾多天津私募推出的基金產品中,收益率最高的是一家名為“億泓”的公司。該公司3月期的協議,月利為6分;半年期的協議,月利8分;一年協議,月利高達1毛。這意味著,投資這家私募股權,若一切順利,投資者3個月的收益將達到18%,半年收益48%,一年收益率更是達到120%。是一年期銀行存款利率的40倍,是貸款利率的20倍。

王旭以及其他的投資者向21世紀網證實,天津的私募股權基金的協議大多都是這樣的操作模式:協議時間短、高收益、固定按月分紅。

破滅的財富夢

不過對于眾多投資者來說,天津私募給投資者描繪的快速、高效的收益模式想很快就破滅了。

2012年4月7日,在天津私募圈尚有美譽的卓遠天澤股權投資基金有限公司(以下稱“卓遠天澤”)的董事長朱晨芝被有關部門刑拘,公司被查封。有敏感的投資者意識到,天可能要變了。

2011年11月份起,天津市對全市的私募基金進行整頓,一時間數十家私募公司被封、公司高管悉數被抓。眾多的私募基金投資者們自此走上了追討本金的道路。

據了解,目前出現問題的基金公司有數十家之多,不過目前僅天凱向投資者返還了本金,返還比例僅6成;涉及天津私募的投資者群體或將達數萬人,

對于上述數字,王旭認為可能偏保守。

他向21世紀網展示了他的兩份共計63萬元的合同,在合同的第一頁,粘貼這一張小紙片。在紙片上,詳細記錄著資金的來源。例如,向岳父借款20萬元,向母親借款2萬元,自有資金33萬元等。“受害雖然有幾萬人,但背后則是幾萬的家庭。”

天津私募敢于承諾如此高的收益,投資者們難道就沒懷疑嗎?

有投資者表示,初始確實有懷疑。不過象征性地投資很快就返還了紅利,所以覺得比較“靠譜”,后面就加大了投資額。有投資者向21世紀網表示。

一位河南的投資者告訴21世紀網,私募股權基金的投資項目很多都是擬上市公司。“你看那些投資擬上市公司的私募,很多都是1-2年就獲得十幾倍的收益,我們這點收益其實不高。”

一位江蘇的投資者向21世紀網提供的協議顯示:投資期間,如果乙方活乙方投資的項目實現上市,甲方享有優先將所持基金份額轉化為該上市企業普通股股票的權利,享受原始股東的待遇。“好項目帶來的高分紅,這是最為吸引投資者的地方。”

此外,天津私募對外表現出來的合法、合規性是投資者選擇信任的最主要原因。

“我們在考察的時候發現,絕大部分公司都顯眼位置擺放了各種政策文件、領導人講話,同時還有公司經營的有效證件、良好的項目。這些都讓投資者們愈發相信真的是有錢可賺。”王旭介紹。此外,天津濱海新區先行、先試的說法也在基金銷售中不斷被提及。

上述江蘇投資者表示,高利潤和基金公司表現出來的合法、合規是吸引他購買的最主要因素。“當時看來,高收益、低風險的天津私募的產品簡直就是完美的投資品。”

對于天津私募產品的高額收益,上海鼎鋒資產管理有限公司總經理李霖君向21世紀網表示:“私募公司在結構化融資時,到底是幾分利,都有市場類的公允價格。我認為5-6分利是不可能、不現實的。其實這件事,用常識來理解就行了,怎么可能有一年以上60%的收益率呢?”

或陷非法集資漩渦

天津私募基金,為何會出現如此多的問題?

李霖君認為:“天津的這些私募基金公司并非陽光私募,很多是合伙制的股權私募,二者在監管力度方面差距很大。陽光私募的資金是通過信托這個中立機構來監管,所以就出現不了這種問題。而合伙制的股權類投資基金透明度較低,很難做到全面監控。如果沒有一個良好的治理結構,很容易出問題。”

此外,在目前的政策漏洞亦被有心人充分利用。

國家發改委財政金融司金融處處長劉健鈞則表示,目前《企業法》對于合伙制企業是不要求驗資的,這對于二級企業來說并沒有問題,但對于基金管理企業而言,如果沒有起碼的資金到賬,一些空頭基金就可以憑借文件注冊空頭的資金忽悠投資者。

據媒體報道,在天津超過2400家注冊的私募公司中,在天津市發改委進行備案的公司不過寥寥數十家。而對于其他兩千多家企業,監管部門并沒有強制要求進行備案或跟蹤備案,致使大多數騙子公司有機可乘。

在查封不合要求的私募基金后,天津市政府副秘書長陳宗勝接受媒體采訪時指出,天津有健康發展的2400多只私募股權基金,這些基金都是規范運作的,是按私募的方式來運營的。但在這個過程中,難免魚龍混雜,難免摻進一些人利用這個發展大潮來達到他們自己的私利。比如,借用天津私募股權基金的名頭來進行非法集資。

在一本由天津市處置非法集資辦公室出示的《防范私募基金非法集資》的手冊上明確指出了私募股權基金正常業務和非法集資的區別。

文件稱:私募股權投資只能面向特定對象,而且有人數限制;投資私募股權的自然人出資額不得低于200萬元;投資期限一般為5至7年;且不得承諾保本或固定回報。相反,非法集資則往往向社會公眾即社會不特定對象吸收資金,涉及人數眾多;集資一般期限較短,通常以月、季、半年、一年或兩年為期;對最低投資金額也沒有限制,并以高息、返點等作為誘餌,承諾在一定期限內還本付息或給予回報。

中國政法大學法與經濟研究中心教授劉紀鵬向21世紀網表示:“《基金法》頒布之后,私募基金要在證監會登記。如果沒有這些手續,那私募的集資人數在200人之內是公司型基金,投資者作為股東,成立的一個股東類公司,這就不算是非法集資;如果說投資者相互之間都不認識,采用招股書的方式,而且人數超過了幾百人,上千人,這個是要嚴格控制的。超過200人的很多是屬于非法集資。”

由此看來,天津私募基金確實存在非法集資的嫌疑,不少天津私募股權公司涉嫌“借PE之名,行非法集資之實”。

對此,有投資者告訴21世紀網,目前公安部門都是按照涉嫌非法吸收公共存款等罪名控制私募基金的負責人。

在21世紀網和眾多天津私募股權基金投資者接觸的過程中,幾乎所有的人都表示:“希望相關部門能加快事件處理的速度,盡快返還非法集資受害者的本金。”

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