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資金利率普漲短期理財債基受益

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

本周二,央行大手筆的逆回購行動,再次顯示臨近季末市場資金面趨緊,流動性壓力凸顯。

銀行季度考核時點的臨近,又帶動了上海銀行間同業拆放利率(SHIBOR)的持續走高。和SHIBOR關聯度甚高的短期理財債基收益率,顯然成為當中的受益者。不過,投資范圍幾乎相同的貨幣基金由于更好的流動性,顯然要面臨銀行資金渴求而帶來的贖回。

Shibor持續走高

本周二,央行進行1000億元14天逆回購操作和1900億元28天逆回購操作,規模總計高達2900億元,也成為央行有史以來單日最大規模的逆回購,兩期操作中標利率分別持平于前期的3.45%和3.60%。

而上周,央行在公開市場將實現資金凈投放1010億元,此前三周分別凈回籠資金80億元、520億元和540億元。

“央行這樣的舉動,說明市場上資金緊張。又到季末考核時點,這也正常。”深圳某基金公司固定收益部人士表示。

資金面趨緊,也帶動上海銀行間同業拆放利率全線上漲。數據顯示,9月24日,隔夜Shibor上漲10個基點,至4.3892%,7天期Shibor上漲7.17個基點,至4.4975%。隔夜和7天期Shibor也從9月4日的2.01%總體一路向上。同時,數據進一步顯示,1月期Shibor上漲了24.07個基點。2周期Shibor大幅上漲了46.86個基點,3月期、6月期、9月期Shibor也有所上漲。

“目前,短期拆放利率漲幅較大,而長期的漲幅偏小。根據以往的情況,這只是暫時情況。考核過后,利率又回到通常水平。”一位合資基金公司的有關研究人士告訴《每日經濟新聞》記者。

短期理財債基受益

在現有公募基金產品中,和SHIBOR關聯度最高的非短期理財債基莫屬。拆借利率走高,存在推高理財債基收益的可能性。

“現在一個月的理財債基,年化收益率可以做到4.6%。”一位基金公司的理財債基人士告訴《每日經濟新聞》記者。

相關公開資料顯示,華安基金月月鑫A類和B類,其上期實際年化收益率分別為3.25%和3.491%

成立以來收益率領跑的工銀瑞信7天理財,8月24日的七日年化收益率達到3.8%,成立以來的七日年化收益率始終穩定在3.1%以上。不過,在很多業內人士看來,工銀瑞信產品有工商銀行做支撐,協議存款的約定收益率也給得高,產品收益高也很正常。其產品的表現不一定反映出基金的平均水平。

“Shibor走高,協議存款的收益率也會走高。我們現在也在緊密跟蹤拆借利率的變化,對投資品種的長短期限進行調整,以最大限度獲得高額收益。”上述理財債基人士進一步表示。

仔細翻閱現有理財債基的成立時期,不難發現華安月月鑫顯然在成立時期占據優勢。昨日是該產品第五期打開申購的最后一天,極有可能一次性鎖定長假后一個月的高利率。

貨幣基金應付贖回忙

由于協議存款利率的走高,貨幣基金也在年初度過一段美好的日子。

不過,和理財債基投資范圍幾乎相同的貨幣基金,由于更好的流動性,目前遭遇銀行季末考核時點,顯然要面臨銀行資金渴求而帶來的贖回。

“如果貨幣基金還有錢,當然現在可以做(業績)。不過,現在正是銀行季末考核時期,銀行都在號召客戶贖回貨幣基金。”前述深圳某基金公司固定收益部人士表示。

滬上一位基金公司銷售人士也告訴記者:“貨幣基金又如以往開始大幅縮水,資金大進大出的現象也十分明顯,縮水幾成也是正常。”

北京一位基金公司的固定收益部人士則認為,現在貨幣基金都忙著應付贖回,估計有錢做協議存款的并不會太多。

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