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央行公布新貨幣政策工具SLF業內稱實為懲罰性利率

標簽 外匯占款 
2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

大智慧阿思達克通訊社11月6日訊,周二上午,央行網站在貨幣政策工具欄目新增一項“常備借貸便利”,并且公布了今年1-9月開展此項工具的操作情況。對此,銀行業內人士向大智慧通訊社表示,這是央行為調整流動性對銀行實施的貨幣政策工具,實際上是一種懲罰性利率

花旗中國零售銀行研究與投資分析主管邱思甥向大智慧通訊社表示,一般來講,央行主要通過公開市場操作、調整存款準備金、利率政策三種方式來調整短期流動性。SLF的出現,來源于公開市場操作卻又不同,公開市場操作是央行主動對多家銀行實施的調整措施,但SLF是某一家金融機構主動向央行發出的借款申請。

另一家外資行財資市場部高層告訴大智慧通訊社,有了常備借貸便利,商業銀行可以根據自己的流動性操作主動向央行借錢,相比央行公開市場操作實行正回購或逆回購,SLF會讓央行更容易監管到資金的流向和具體用途,表明央行未來將繼續堅持中性偏緊的政策取向。

“由于外匯占款的高增長,央行10月17日至24日期間連續三期暫停了逆回購的放水動作。而10月28日又重啟了逆回購,但引導中標利率上行了20個基點,其用意還在于控制貨幣信貸規模。”上述人士稱。

央行介紹,借鑒國際經驗,2013年初創設了常備借貸便利,在銀行體系流動性出現臨時性波動時運用。主要對象為政策性銀行和全國性商業銀行,期限為1-3個月,利率水平根據貨幣政策調控、引導市場利率的需要等綜合確定。其中6月-9月的常備借貸便利余額分別是4160億元、3960億元、4100億元、3860億元。

“央行只公布了余額數據,但并未公開具體利率,從數字上看,相比6月SLF余額的4160億元,9月的3860億元的余額是減少的,這說明央行給出的利率是高于市場利率的,也可以說是央行為了調整流動性對向央行借款的銀行實施的一種懲罰性利率。”邱思甥說。

央行稱,通過續發行三年期央票凍結長期流動性,通過常備借貸便利和公開市場逆回購提供必要的短期流動性支持,兩種操作相結合,既有利于在未來國際收支形勢不確定的情況下保持流動性適中水平,也有利于維護貨幣市場的穩定。在今年春節和6月份流動性異常波動時,都采取了相關操作。

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