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基金子公司“玩轉”非標債權

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

銀監會“8號文”的問世,將銀行理財產品投資非標債權給出了限制,這給基金公司發行非標債權專項資產管理計劃,幫助銀行“出表”提供了良好契機。

如今,基金子公司玩轉非標債權花樣翻新,有代表性的有以下幾種模式:

1.銀行存款資產證券化,以平安大華為代表,平安大華已與平安銀行合作,將一些定期存單做成短期產品,相當于將收益權證券化,并在平安陸金所銷售;

2.小貸資產證券化,以萬家共贏的阿里資產證券化產品為代表;信用卡資產證券化業務,以平安匯通•平安信用卡資產管理計劃為代表,募集資金購買平安銀行信用卡信貸資產等。

3.一些有租賃業務的公司,正考慮與基金公司子公司合作,將租賃資產做成金融產品,銷售給客戶。

據悉,10日10日,4款由基金子公司操刀的收益權資產證券化項目正式發行銷售:上實集團融資租賃2號、基礎設施16號淮安經開項目、南通海門城發專項資管(第一期)、基礎設施12號重慶合川農投資管,而這4款產品均是收益權資產證券化項目。

基金子公司參與資產證券化業務能有如此快速的突破主要得益于制度的釋放。《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》中明確規定,資產委托人可以通過交易所交易平臺向符合條件的特定客戶轉讓其持有的資產管理計劃份額,這一條款,事實上已為基金子公司參與資產證券化預留空間。

然而這部分業務并不是那么順風順水,中信證券作為產品管理人的首只金融租賃企業資產證券化產品“工銀租賃專項資產管理計劃”,歷時近10個月的籌劃,在2012年11月12日獲得證監會審批通過,將自批復之日起6個月內啟動發行,即5月12日為其發行的最后時點。然而,該產品最終未能如期發行。市場曾傳言監管層叫停。

交通銀行新疆區分行國際部李石龍在其微博中指出,目前,基金子公司資產證券化業務主要集中在收益權證券化這塊,就是基金子公司先成立資管專項計劃,然后用募集資金購買資產的收益權。從嚴格意義上來說,這種模式還不是真正意義上的資產證券化,無法做到資產出表。

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