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銀華基金總經理助理鄭旭:養老金理財是待開發藍海

2013-11-05 14:52:33
來源:網絡

⊙本報記者唐真龍

近日,多部委連發文件,意味著企業年金市場化投資進入“深水區”。與此同時,如何在堅持市場化投資方向的同時控制其風險仍是企業年金市場及相關機構必須探討的課題。對此,記者對銀華基金(博客,微博)總經理助理鄭旭進行了專訪。

目前國內公募基金產品針對養老金理財仍處于待開發的藍海領域,有鑒于此,銀華基金早在去年便攜手中證指數公司推出了國內首批多資產指數“中證銀華股債恒定組合指數系列”,銀華基金就該系列指數推出的首只基金產品——銀華中證成長股債恒定組合30/70指數證券投資基金(以下簡稱“銀華成長股債30/70”)目前正處發行之中。

據了解,中證銀華成長股債恒定組合30/70指數由中證500指數和中證50債券指數復合而成,資產配置比例分別為30%和70%。此外,該指數還引入了“資產配置再平衡機制”,使得多資產指數中子指數的資產配置比例長期保持恒定,指數的風險收益特征鮮明,風格不會發生漂移,可直接為投資者提供簡單直觀的投資工具。與投資者自行進行資產組合再平衡的方式相比,直接持有該基金不但省時省力省心,也為投資者節省了為保持恒定比例而頻繁調倉或申贖基金產生的費用。

談到產品的目標客戶,鄭旭表示,海外同類產品的投資者中90%以上是養老金。目前我國的養老金市場尚處于起步階段,隨著未來相關配套制度的建立健全,養老金的整體規模將越來越大,養老金的投資將需要與之風險收益偏好相匹配的系列產品,銀華成長股債30/70引入了一站式資產配置,投資透明度高、成本低廉,這樣的被動型指數產品符合養老金的理財需求,尤其適合養老金或儲蓄理財等資金長期持有。銀華基金在深挖養老金的投資需求以及發展趨勢的基礎上,也會對此類產品進行戰略性布局。

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