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招商基金總經理許小松:客戶體驗決定股東滿意度

2013-11-05 14:52:32
來源:網絡

本報記者鄭洞宇

招商銀行(600036,股吧)6月5日公告,招商銀行收到中國銀監會批復,招商銀行獲準受讓INGAssetManagementB.V.(下稱ING)持有的招商基金21.6%的股權,受讓后招商銀行合計持有招商基金55%的股權,招商證券(600999,股吧)持有招商基金45%的股權。

恰逢新《基金法》正式實施,招商基金總經理許小松對大股東增資倍感振奮。在許小松看來,新《基金法》實施以后基金行業將更加公平,更加開放,但同時也面臨更為巨大的競爭。而增資后,招商銀行將與招商基金的發展聯系更加密切,未來將以高凈值客戶與高度市場化為目標,提升招商基金的競爭力。對于業界熱議的基金公司股權激勵問題,許小松表示公司暫無股權激勵考慮,他將自己清晰地定位為職業經理人,注重以強化投研能力為核心帶動招商基金發展,為持有人賺錢,讓客戶體驗決定股東滿意度。

基金公司承擔管理職能

ING股權轉讓之后,招商銀行成為招商基金的控股股東。許小松表示,對于招商基金而言,股東方的股權變更,不會影響到招商基金的日常運營。招商銀行高凈值客戶體量較大,理財需求旺盛,招商基金將在財富管理領域與招商銀行展開密切合作。同時,由于招商銀行的市場化程度較高,這也給招商基金的資產管理能力提出了更高的要求。

“招商銀行對于招商基金的要求是提升客戶滿意度。”許小松明確地說。因此,許小松自上任招商基金總經理約一年半時間以來,更看重規模“有質量的增長”。今年2月結束募集的招商雙債分級基金一日售罄15億。但產品最初上報證監會的規模是30億,產品這么好賣,許小松主動將產品規模壓縮一半的決定起初讓不少員工不解。但許小松指出,分級債基對兩類份額持有人最有利的情況是一周內完成基礎資產配置,以免B份額持有人“失血”,15億是產品可投資源范圍內的最佳規模。事實上,招商基金在發行任何一個產品過程中,都在探索與實現產品發行規模與投資者回報相匹配,實現共贏。招商銀行高凈值客戶得到了優質的投資體驗,解決了股東客戶的理財需求,股東滿意度自然也隨之提升。

對于目前傳統公募基金產品發展的思考,許小松認為當下普遍存在兩種模式:一類是注重提供投資工具,樹立清晰的產品定位,將產品的特性交代清楚,但擇時的權利交給投資者;另一類定位是基金公司是為人理財的機構,覆蓋全方位的工具,并提供決策,幫助投資者賺錢。招商基金傾向于第二類模式,承擔起基金公司的投資管理職能,將更多的精力放在為投資者理財的層面上,不僅要給投資者提供投資工具,還要幫助投資者擇時,真正實現“理財”功能。

子公司早期風控為重

今年2月28日,招商基金全資子公司——招商財富資產管理有限公司(下稱“招商財富”)正式開業,招商基金有意將其打造成招商銀行以及招商證券類信托化的平臺。招商財富的注冊資本為1億元,目前在所有基金公司的子公司中注冊資本排名第一,顯示出招商基金對招商財富的重視程度和支持力度都相當大。

基金子公司業務在政策春風吹拂下蓬勃開展。招商財富成立三個月以來,已成立產品超過30只,實現資產管理規模150多億元,全業務收入超過3000萬元。許小松介紹,招商財富的業務類型主要包含三塊:一是主動管理業務,二是半主動管理業務,三是通道業務。從目前來看,主動管理業務和半主動管理業務的規模在50億元左右,在同行中處于領先水平。固定收益產品一直是招商基金的特色,所以,主動管理業務目前的主要產品是低風險的債券產品;半主動管理業務主要依托招行項目資源進行合作;通道類業務即資金、資產兩頭在外,子公司通過高效、準確地撮合實現雙方對接。

許小松強調,基金子公司在早期發展時應該注重風險控制。雖然招商財富注冊資本在目前所有基金子公司中領先,但對于風險較高的項目仍顯不足,一上來就自己做PE項目,顯得并不合適。基金子公司尋求發展,要著重發揮公募基金的兩大優勢——投資管理能力和風險控制體系。

新《基金法》的實施標志著大資管時代的來臨。許小松表示,資管行業未來人才競爭也更加激烈,公司將更注重人才的作用。對此,許小松提出以“強大的研究團隊、一流的辦公條件、靈活的激勵機制”吸引人才。“只要你有好的Idea、可行的項目計劃、合格的從業資歷,背個包就可以來我這兒上班。分成這些都可以談,只要你能夠創造價值。”許小松表達了對人才包容和開放的理念。

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