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招商基金總經理許小松:泛資管時代打造國際化財富管理平臺

2013-11-05 14:52:32
來源:網絡

2013年6月5日,無疑是招商基金的“大日子”。這一天,招商銀行(600036,股吧)公告稱,于去年10月份擬定的受讓荷蘭投資(INGAssetManagementB.V.)所持有的招商基金21.6%股權一事,日前正式得到銀監會的批復。至此,招商銀行持有招商證券(600999,股吧)的股權比例由此前的33.4%升至55%,實現絕對控股。

業內人士認為,股權轉讓完成后的協同效應,在招商基金身上將會表現得更加明顯。招商基金未來或將成為招商銀行一個主要的綜合資產管理平臺。

對此,招商基金總經理許小松坦言,“這既是機會,也是挑戰。”許小松說,招商銀行是一個非常市場化的商業銀行。招商基金能否成為其重要的綜合資產管理平臺,要看自身的能力,也需要自身的努力。

許小松強調,招商基金早已開始向財富管理公司轉型,在社保、年金、專戶“多點開花”后,目前公司資產管理總規模超過900億元。未來,公司將依靠“招商”系的強大股東優勢,致力于將公司打造成為一個“長期、穩健、優良、專業”的國際資產管理公司。此外,許小松還就財富管理行業發展的諸多熱點問題回答了記者的提問。

《基金周刊》:招商銀行絕對控股招商基金,對于招商基金有何影響?

許小松:股權轉讓之后,招商銀行成為招商基金的控股股東。對于招商基金而言,股東方的股權變更,不會影響到招商基金的日常運營。招商銀行高凈值客戶體量較大,理財需求旺盛,招商基金將在財富管理領域與招商銀行展開密切合作。同時,由于招商銀行的市場化程度較高,這也給招商基金的資產管理能力提出了更高的要求。

《基金周刊》:新《基金法》正式實施,對招商基金有何影響?

許小松:《基金法》修訂實施后,三類機構將可直接申報開展公募基金管理業務,此舉將改變整個基金業的生態環境,市場競爭將更加激烈,可以預見:銀行渠道將在今后的競爭中更加強勢。招商基金背靠招商銀行,無論是在渠道開拓方面,還是在客戶積累方面,都有得天獨厚的優勢,這將是招商基金今后快速發展的基石。

《基金周刊》:招商銀行的客戶在產品需求上有何特點?

許小松:整體來看,銀行渠道和券商渠道的客戶,在風險收益偏好上呈現出分化趨勢:銀行客戶更看重低風險,而券商客戶更看重高收益。因此,我們在產品設計和推廣渠道上會做差異性安排。比如,針對招商銀行的客戶,招商基金會主推穩定收益和絕對收益型的產品,做到“為持有人賺錢”。

《基金周刊》:招商基金的子公司目前業務開展情況如何?

許小松:招商基金目標是將子公司招商財富打造成招商銀行以及招商證券類信托化的平臺。成立三個月以來,招商財富已成立產品超過30只,實現資產管理規模150多億元,全業務收入超過3000萬元。

目前,招商財富的業務類型主要包含三塊:主動管理業務、半主動管理業務以及通道業務。從目前來看,主動管理業務和半主動管理業務的規模在50億左右,在同行中處于領先水平。主動管理業務目前的主要產品是低風險的債券產品,固定收益產品一直是招商基金的特色。半主動管理業務主要依托招行項目資源進行合作。子公司初期可通過“通道型”業務積累技術經驗和渠道資源,并有效控制業務風險,較為迅速地做大規模。目前,招商財富的通道類業務的規模約為100億元。

《基金周刊》:招商基金在引進、留住優秀人才方面有何規劃?

許小松:為了引進、留住優秀人才,招商基金目前正在研究和探索一整套創新機制,力爭實現招商基金的持有人、優秀人才、股東和公司本身“多贏”的管理機制。

初步構想是利用招商基金現有平臺,為優秀人才提供研究支持、后臺支持、技術支持,通過具有吸引力的激勵機制,吸納和留住優秀基金投資人才。目前,招商基金還沒有股權激勵方面的考慮。

《基金周刊》:招商基金如何權衡股東利益與持有人利益的關系?

許小松:股東利益與持有人利益本質上是統一的。作為招商基金的大股東,招商銀行在招商基金的期望上,并沒有設定一個固定的盈利指標,招商銀行對于招商基金的要求是提升客戶滿意度。因此,招商基金在增長方式上更看重“有質量的增長”。

《基金周刊》:招商基金對于產品創新有何看法?

許小松:招商基金在產品研發、產品創新這塊,始終堅持“為持有人賺錢”的理念。目前,業內一些產品創新的核心是提供一種投資工具,但將擇時的權利交給了投資者。

作為一個專業的投資機構,招商基金認為,應該將更多的精力放在為投資者理財的層面上來:不僅要給投資者提供投資工具,還要幫助投資者擇時,真正實現“理財”功能,發揮資產管理者的主觀能動性,幫助持有人賺錢。

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