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金價熊市大媽可做空對沖風險可首選做空紙黃金

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

業內人士建議如有閑錢可首選做空紙黃金但總額不宜超過10萬元

“兩個多月來,我投了近6萬元做空紙黃金,上周了結,居然有4500多元的收益。”家住廣州白云區的劉大姐告訴記者。她是位家庭主婦,既做股票、基金投資,也酷愛黃金投資;她是商業銀行的“大戶”,今年年中

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,被理財經理指導投資紙黃金、紙白銀產品,小有所獲。

銀行發售的紙黃金、做空類型銀行理財產品都沒有放大功能,適合家庭投資者嘗試。

文、圖/記者井楠

近期,國際黃金價格連續下跌刷新了5個月的低點;周四雖然大幅反彈了3.3%,卻難改國內外機構一致看空中線后市的態度。當此熊市,“大媽”抄底常常抄在了半山腰?由于金價不斷下跌,11月購買了熊貓金幣、生肖金條的市民難免心生困惑。業內專家建議稱,目前市場上有不少做空黃金的產品,“中國大媽”應充分利用這些產品對沖風險,不宜一味做多。

其實,“做空”類型的貴金屬產品不止T+D一個類型,銀行平臺發售的紙黃金、做空類型銀行理財產品都沒有放大(風險與收益)功能,適合家庭投資者嘗試。業內人士建議“大媽”如有閑錢,可做空紙黃金,但仍要注意風險,投資總額不宜超過10萬元。

國際金價:

反彈難改弱市格局

在連續刷新了5個月新低、低至1211美元/盎司低位之后,國際黃金價格迎來了否極泰來走勢:周三到周四累計走高3.3%,高至1251美元/盎司,周四下午報1236美元/盎司。

大幅反彈走勢并沒有改變國內外機構一致看空中線金價的觀點。周四白天,記者從廣東各大貴金屬投資公司、商業銀行收集到的操作建議,無一例外的是逢高做空,并且不建議前期做空者輕易“割肉”。

廣東省黃金公司的田鵬飛認為,美國經濟回暖,決定了美聯儲遲早會削減購債規模,在此之前,國際投行不會改變既有的做空黃金態度。而短線來看,除非非農數據表現特別差勁,否則,金價的反彈就是曇花一現;12月至明年春節期間的2個月里,金價隨時可能跌破1180美元/盎司。

提醒:

做空投資總額不超10萬元

廣東粵寶投資分析師王超宇認為,比較來看,紙黃金、紙白銀的操作性更強,可期待收益率更高,但相對風險也較大,比較適合有充分操作時間的“大媽”(或其他市民)。而銀行看空型黃金理財產品的風險比較小。兩者的投資操作性都遠大于具有放大功能的T+D產品。

實物黃金仍是家庭黃金投資的核心組成部分,而熊貓金幣適逢3年最低位,依然可以關注。以上兩類“做空”產品均有風險,“大媽”投資總額不應超過10萬元。

買金困惑:

“熊貓”回暖不明顯金條價格跌跌不休

11月中旬之后,隨著年末黃金新品的入市,廣州市場重燃買金熱情,其中生肖產品最為熱銷,100克重量以上的大規格賀歲金條成為很多黃金投資公司、商場中大眾搶奪的“香饃饃”;其次是2014年的熊貓金幣,由于比去年熊貓上市時的價格便宜20%以上,被很多資深藏家青睞。

記者走訪了諸多家庭投資者,大家對黃金投資有不少困惑。家住東山口的張阿姨買生肖金條超過了10年,她兩周前先后在300~320元/克的區間買了四條100克的產品,當時的國際金價接近260元每克,但才過了兩周,國際金價就跌了近20元,生肖金條當然也面臨跌價的風險。

同樣的問題也發生在熊貓金幣市場。2014年熊貓金幣初上市時,價格已經低至元/套,光是當時的黃金價格在其交易價格中的占比就超過了85%,遠遠超過生肖、紀念黃金產品的該數據水平,讓很多資深藏家感到撿到了便宜。不過,才過了10天,由于國際金價下跌,熊貓金幣的價格回落到元/套。

建議:

謹慎嘗試做空紙黃金和銀行做空產品

那么,面對熊市,普通市民是否只有觀望與被套的份兒呢?其實不然,走跌金市中,可以選擇“做空”操作。記者走訪廣東市場后發現,兩類黃金“做空”產品“大媽”也可謹慎操作。

首選是工行等銀行發行的紙黃金、紙白銀產品。2010年之后,銀行普遍引入“做空”機制。劉大姐正是如此操作:9月當黃金處在較高的275元/克位置時建倉做空,下跌后追加空單,上周跌破250元/克獲利了結。

一次買賣操作要扣除0.6~1元/克的雙向手續費(比0.4~0.6元/克的上海金交易T+d產品手續費略高);如果中途補倉做空,平均成本應比275元為低。但只要耐心等待,2個多月里的收益率確實會有5%~10%,比做多黃金的收益要高。

第二類選擇是做空類的銀行理財產品。該類產品的投資門檻多是5萬元,投資期限以3個月~6個月的產品為多。實際上,對于收益率的確認,該類產品的設計比較多樣,有的是與銀行簽訂協約,直接“看空”到某個點位;有些是投資者只管買產品,收益率多少由銀行做空操作后得結果。比如,某銀行發行的3個月期限產品,就是看空金價至“1295.25美元/盎司”。在這款理財產品到期時,只要掛鉤的黃金價格低于公告的期初價格,投資者就可獲得7%的年化收益率,否則就只能獲得0.4%的年化收益率。(來源:廣州日報)點擊進入【股友會】參與討論

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