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中信銀行網點賣基金“預測”收益涉嫌違規

2013-11-05 14:52:36
來源:網絡

網易財經3月20日訊一只債券型基金正在中信銀行銷售,銀行大堂在宣傳欄和推銷短信中都明確公布了“預期收益”,而這種行為早已被基金法明令禁止。

本周二,一些投資者收到了中信銀行發來的短信,推薦工銀瑞信基金公司一只正在發行的產業債基金,文中提到“預期收益超定期及國債”。在中信銀行某支行里,一塊擺在顯要位置的小黑板上寫著,“行長推薦:工銀債券基金,無認購贖回費,預期年利5.08%”。

大堂經理向一位老年投資者介紹,這只基金風險較低,“5.08%的收益預期是根據該公司的以往業績測算得出的”,并不能承諾達到該收益,“如果持有時間超過一年,收益或許能達到8-9%。”而該產品的折頁廣告上,并沒有預期收益一類的內容。

這名投資者明顯因“預期收益”而對該產品產生了興趣,一再就未來收益、該公司的其他產品提出疑問。

網易財經致電工銀瑞信基金公司,客服人員稱該基金的比較基準是三年期定款利率+1.00%,約為5.25%,并不能對未來收益做出預期。對于銀行方面的行為,基金公司“并不清楚”。

根據基金法第九十條規定,基金公司公開披露的信息“不得對證券投資業績進行預測”。但“未卜先知”這一行為并不少見,3月中旬招商銀行和國信證券就因在賣基金時,違規使用約定收益率等用語而被處罰。

一位基金公司市場部人員告訴網易財經,這種行為并不鮮見,基金公司也很委屈,銀行理財產品、信托產品銷售中都可以出現預期收益,而基金則受到限制。現在市場上新發的基金太多,銀行此舉也是為了促進銷售,基金公司沒法監控各個網點,對這種現象也“睜只眼閉只眼”。

不僅如此,一些基金宣傳材料還會有意回避不好的業績表現,美化階段投資業績,不利于投資者全面客觀了解基金價值。動機在于,吸引投資者。這種行為是在圍繞法律法規規定“打擦邊球”。

理財專家建議,投資者應當擦亮眼睛,尤其是初次基金投資者,認真做好風險評估,了解自己的承受能力。選擇基金產品時應當仔細查證基金宣傳材料里的內容,防止落入忽悠陷阱,優先選擇那些已經進入正常運作狀態的基金。

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