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怎樣成為杰出的投資者?

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

有網友問如何成為杰出的投資者。對于這個問題,許多杰出的投資者都有回答,我的綜合總結及自己的一些總結如下:

1、你想成為怎樣的“杰出投資者”?一種不妨稱為“業余型”:并不是把投資作為職業,而只是想通過投資改變自己的財務狀況,賺錢;另一種可稱之為“職業型”:把投資作為職業,年復一年地取得超額收益。

2、如果只是想賺錢,你需要耐心+機遇+眼光+資本。以我的觀察,許多通過投資改變生活的人,并不是職業的投資者。只是由于一生中一次或兩次的投資機會,使得他們的資產增長10倍/20倍,從而就此改變命運。如果你能在自己的生活/工作中睜大眼睛,運用你自己領域里的信息/知識優勢,我認為大多數人都能在其一生中,至少發現一次或兩次這種機會。而一旦有這種機會時,你需要有資本和勇氣,大量投入。而這種機會未必只限于股票。

3、如果你是想成為職業的杰出投資者,我認為是很難的。首先是要有天賦。這種天賦包括:(1)心態,(2)洞察力。如果具備了這種天賦,需要做的努力大致如巴菲特所說:(1)大量閱讀所有你所能看到的各種關于投資的書籍,吸收各種思想,然后通過自己的思考分析來判斷哪些思想有用,哪些沒用;(2)盡早地開始投資實踐,通過實踐,驗證自己的思想,積累經驗。

我所說的“業余型”與“專業型”并不特指是不是專業基金管理人,而是指對待投資的態度。

我所說的“業余型”,也許更準確地說可以稱為“機會主義者”,或者說“理財者”:他們并不是把投資研究作為自己的主要工作,并不是刻意去發現各種投資機會,但同時會時候關心可能出現的各種投資機會,并在機會適當時出手投資。

而我所說的“專業型”投資者,則可以相應地稱為“刻意追求者”:他們把自己大部分的工作時間都花在投資研究上,努力地去發現各種投資機會,希望自己能持續地取得超額收益。即使他們管理的僅僅只是自己的錢,在我的定義里也屬于“專業型”。

我并沒有讓大家不要去學習投資知識,不要去努力提高自己的投資水平,也不是說你就一定不能成為杰出的投資者。我只是想說,從定義上來講,“杰出”必然是屬于少數人,大多數人必然成不了杰出――如果人人都能“杰出”那又怎么能稱得上是“杰出”?

但如果你的目標僅僅是賺錢的話,并不需要成為杰出的投資者。要想成為“杰出”的跨欄選手,很難很難。但要成為跨欄冠軍,卻并不是很難――比如參加街道比賽,尤其當其他參賽選手都是瘸腿時。

外匯市場是一個相當有效的市場,幾乎在任何時候,都有兩位以上的“杰出投資者”,對同一問題,會有不同觀點。要在這個市場上成為“杰出”,除了學習/努力外,我認為天賦/運氣是必然的。你去看那些基金經理人,許多都是絕頂聰明、經驗豐富、刻苦鉆研、勤奮努力,但為什么結果會有很大不同?

但即使是外匯市場這樣有效的市場,在一些情況下――通常是每隔幾年就會有一次這種情況――會出現明顯的偏差。你不需要杰出,只需要有一些基本的投資常識,就能看出這一點。

但為什么在存在這么多杰出投資者的市場里會出現這種偏差呢?就是因為大家都想“杰出”,希望每時每刻都能戰勝大盤。而如果你不是想著每時每刻都能戰勝大盤,而只是想有一個中長期的合理的預期收益的話,那即使你不“杰出”,同樣能取得不俗的收益――甚至可能比一些“杰出”投資者更好。

而在匯市之外,出現這種偏差的機會可能更多,因為和你同場競技的人可能很缺乏投資知識/能力――類似于讓你與瘸腿比賽跨欄。比如,私人的股權/房產/其他資產的轉讓。

我提到如果目標僅是通過投資賺錢的話,需要耐心+運氣+眼光+資本。

耐心:多考慮巴菲特說的“打空卡”的例子,想像自己一生只有12次的出手投資機會,只有在真正知道自己在干什么,知道自己確實是有優勢――是和瘸腿在比賽時,才出手。

運氣:這種機會可遇而不可求,需求運氣的幫忙。但一般來說,這種機會,或大或小,過一段時間里總會出現――至少股市里通常是這樣。而如果你的接觸面廣(比如不是只關注股市,而是有自己的事業),碰到運氣的機會也更多。

眼光:核心是“常識”――從常識來講,是不是能賺錢。可以通過學習提高。可多閱讀經典的投資著作――巴菲特,比得林奇,費雪,VALUE,投資者文摘,和好的傳記(人物/企業)。投資經典讀到一定程度,作用可能就會減弱,而傳記則永遠不會嫌多,越多越好。(但傳記要寫得好,不好的傳記可能只會誤導。

資本:沒有資本,任何投資都免談。

我父母家里以前的一個鐘點工。是一個上海人,離婚,下崗,帶著一個念中學的女兒。很多上海人不愿做保姆,但為了賺錢,她愿意做,且省吃儉用、精打細算(積累資本)。

當時上海很多人都在炒股票,但她很謹慎,沒有隨便去做(耐心),而是一直到96年進時才跟著一個她在證券公司里觀察到、覺得做的不錯的老股民做,一直到差不多2000年時退出股市(眼光)。

后來正值她原來的房子動遷,拿到一筆錢(但當時標準較低,不多),她就又開始買房子(運氣)。到現在,她已經有了兩套房子,另外還有幾十萬在炒股票。她文化程度不高,沒看過什么投資的書,但我認為她是一名杰出的理財者。

她的思路看上去很簡單:如何多掙錢?有什么賺錢的機會?風險大不大?(她是93、94年時在我父母家做的,但至今還和我父母保持聯系,也顯示她確實有其人際關系上的過人之處。

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