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外匯寶基本知識

2013-10-28 16:38:54
來源:網絡

1、什么是"外匯寶"?

"外匯寶"業務含義是:個人外匯買賣(實盤)交易。

個人外匯買賣(實盤)交易:是指個人以約定匯率將實際擁有的一種貨幣轉換成另一種貨幣,并在確定的日期進行資金交割的買賣交易行為。

個人:主要是指居民,當然也包括境外個人。

實盤:是指交易金額最多不能超過所實際擁有的賣出貨幣的金額。也即最大交易金額不超過存款余額或手持外幣現鈔數量。

買賣交易:是指兩種貨幣的轉換及其資金交割。

確定的日期進行資金交割:目前的規定是在買賣交易完成的同時立即辦理資金交割。

2、"外匯寶"的由來

"外匯寶"的名稱來源于香港。在香港人們通常喜歡把帶有博弈性質的行為冠以"寶"字,主要是表達通過自己的博弈行為,在市場上挖掘"寶"藏的愿望。

中國銀行廣州分行于1993年在境內第一家將個人外匯買賣(實盤)交易稱作"外匯寶"。1993年12月28日交通銀行上海分行在上海開辦"外匯寶"業務,開始創立"交行外匯寶"品牌。

3、"外匯寶"的特點

"外匯寶"業務是個人外幣資產理財的一個工具。以前個人擁有的外幣只能通過外幣儲蓄吃利息,現在"外匯寶"業務的推出,提供了又一條使個人外幣資產保值、增值的渠道。目前,"外匯寶"業務已經成為僅次于股市投資的另一個理財熱點。

"外匯寶"的特點:

三公:即公平、公正、公開。其一,由于國際外匯市場每天的交易量達數萬億美元以上,因此在這個市場中沒有人有能力可以進行價格操縱,即沒有能夠左右匯率走勢的莊家行為;其二,任何可能影響行情的信息通過各種媒體能夠在盡量短的時間內傳遞到市場,不容易發生內幕交易;其三,銀行"外匯寶"報價通過電腦系統自動與國際市場行情連接并同步變化。

便捷:即交易方便,成交快捷。銀行提供了柜臺交易、多媒體查詢機交易、電話交易、網上交易和手機交易等各種交易手段;并且銀行還提供了即時交易、掛盤交易等交易方式。在即時交易方式中,只要客戶確認交易即刻就能成交;在掛盤交易方式中,只要銀行報價達到客戶指定的價格也即刻就能成交。不受交易金額的限制。

交易時間長:可以實現全天24小時交易,且除雙休日和國際市場為數不多的假期之外,都可以進行交易。

T+0操作:由于實行資金即時交割,因此客戶可以方便地進行T+0回轉交易操作。

風險較小:由于國際匯市每天波動的幅度不大,匯率的走勢從長期來說具有循環性,因此相對于其他投資品種來說風險較小。

"交行外匯寶"的特點:交易手段多,交易方式全,交易時間長,電腦自動報價,與國際市場中間價同步,交易幣種多,交易報價多,交叉盤交易報價有優惠,大戶交易有優惠。最主要的一點是創新精神強。交行將"外匯寶"業務作為一個品牌,在創品牌的過程中,處處爭先,走在國內"外匯寶"市場的前列。如:第一家推出電腦同步報價;第一家推出夜市;第一家開辦電話交易;第一家推出自助交易;第一家推出網上交易等。

4、"交行外匯寶"簡介

營業時間:國際外匯交易市場是一個24小時連續滾動不停的交易市場,亞洲(東京、香港、新加坡)市場與歐洲(法蘭克福、倫敦等)市場銜接,歐洲市場又與北美(紐約、芝加哥等)相交叉,北美市場結束后,又是第二天的亞洲市場。交行"外匯寶"營業時間一般為:

柜臺交易時間一般為:上午:8:00至12:00;下午上班時間內;

電話、多媒體、網上和手機交易時間從周一早上8:00至周六凌晨2:00。交易時間覆蓋亞洲、歐洲和北美這三個全球主要的外匯市場交易時間段。

交易手段:柜臺交易、自助交易、電話交易、網上交易和手機交易。

交易幣種:交行"外匯寶"交易幣種共有8種,就是交行的外幣存款幣種。分別是英鎊、港元、美元、瑞士法郎、日元、加拿大元、澳大利亞元和歐元。

其他可兌換的外幣只要按銀行公布的外匯牌價兌換成上述8種外幣存款,即可參與"外匯寶"交易。

交易起點金額:柜臺、電話、自助、網上和手機交易的起點金額均為50美元或其他等值外幣。(設定起點金額的目的是為了使電腦系統的硬件資源充分地發揮好它的效用)

交易報價種類:8個交易幣種,共有28對交易報價。其中有7對是美元兌其他外幣的交易報價,叫作基本匯率報價;另外21對是兩種非美元貨幣間的交易報價,稱為交叉匯率報價。

交易手續費:沒有。銀行不收交易手續費,但是客戶進行交易時有一個交易成本,就是買賣差價。

買賣差價:在"外匯寶"報價中,任何兩種貨幣之間的買賣交易匯率報價都有兩個,前面的一個是買入價,后面的一個是賣出價,賣出價與買入價之間的差額就叫買賣差價。這里所說的買入價、賣出價是站在銀行的立場上講的。比如:美元對日元,銀行的報價是107.80/108.20,那么,前面的107.80是銀行買入價,表示客戶以美元買日元時,銀行買入美元,所以使用買入價成交,客戶用美元乘107.80得到日元;后面的108.20是銀行賣出價,客戶以日元買美元時,銀行賣出美元,所以使用賣出價成交,客戶用日元除108.20得到美元。

習慣上,我們將買賣差價以"點子"來表示。所謂"點子"即是以匯率報價中小數點后最末一位數為單位(美元對日元是小數點后第二位數,美元對其余幣種是小數點后第四位數),當這一位數變化一個單位(如從1變為2)時,我們就說匯率變了1點,當這一位數變化了50個單位,我們就說匯率變了50點。現在,"外匯寶"交易基本匯率報價的買賣差價是澳元60點,加元和瑞郎70點,法國法郎170點,其余都為50點。對于單筆交易量超過一定金額的大額交易,買賣差價有一定的優惠,即縮減差價的"點子"。

開戶手續:

柜臺交易:辦理柜臺交易(只能在鄭花路11號)。不需要開戶,客戶只要向銀行提交賣出貨幣的存單或太平洋借記卡(神通卡)或現鈔,提供有效身份證明,填寫"外匯寶"交易申請書,寫明賣出貨幣及金額和買入貨幣就可以了。

電話交易:開戶具體手續為:客戶出示有效身份證件(身份證、護照、軍官證等)在交通銀行任意一網點申請辦理一張太平洋借記卡(或神通卡),將不低于50美元或其他等值外幣的存款存入卡中,就完成開戶手續了。客戶根據銀行提供的操作說明可以方便地進行"外匯寶"電話交易,同時也可以在多媒體自助查詢機上進行自助交易,交行在全市范圍分布了100多臺多媒體查詢機,方便客戶進行相關業務查詢和"外匯寶"交易。

網上交易:開戶具體手續為:客戶提供與電話交易開戶相同的證件,辦理太平洋借記卡(神通卡),存入50美元或其他等值外幣,填寫網上交易申請書,銀行發給客戶一個用戶號和密碼信封,客戶憑用戶號和密碼信封中的密碼上網登錄銀行的網站,完成安全證書文件的下載,成功之后,就可以安全地進行"外匯寶"網上交易了。

交易方式:交行"外匯寶"提供即時交易和掛盤交易兩種交易方式,掛盤交易也有叫作委托交易的。即時交易是指客戶按照銀行交易系統的實時報價立即完成外匯買賣的交易方式,即客戶在電話中聽到的報價就是成交價格。掛盤交易是指客戶通過銀行交易系統預留買賣幣種、賣出幣種金額及成交價格的交易指令,一旦銀行報價達到客戶指定的成交價格,即按照客戶指定的成交價格完成外匯買賣的交易方式。

如何進行掛盤交易:預留指令:在"外匯寶"營業日內,客戶可以根據自己對匯率波動的預期,通過電話交易或多媒體查詢機或網上交易系統預留掛盤交易指令,指定買賣幣種、賣出幣種金額和要求的成交價格;成交或不成交:只要客戶賬戶存款余額足夠,交易方向正確,交易是否成交的依據就是銀行報價是否達到客戶指定的成交價格;指令有效期:客戶預留的交易指令在銀行規定的時間內有效,過期如沒能成交則作廢,現在一般是從銀行接受掛盤交易指令起到本"外匯寶"營業日結束止。指令撤消:在預留交易指令未成交前,客戶可以用電話或多媒體查詢機或上網主動撤消,如果預留交易指令已經成交,則客戶不能撤消。另外,在預留交易指令未成交前,發生下列幾種情況時,該預留交易指令將被自動撤消:

1、客戶主動通過電話或多媒體查詢機或上網撤消;

2、客戶進行卡掛失或發生換卡;

3、客戶進行該筆存款的取款。

交易回報:電話或網上即時交易成交后立即有語音或文字提示回報。對于掛盤交易是否成交,客戶可以用多種交易形式查詢自己的賬戶明細記錄,如果能夠查到買入貨幣的存款,說明交易已經成交了。一筆交易一旦成交,有回報記錄,則客戶馬上可以使用買入的貨幣進行新的交易,也就是說可以進行T+0操作。

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